数千银行账户突然被冻结 华人移民遭殃了

资金冻结（图片来源：网络）

7月2日，外媒发布重大消息，新西兰、澳洲各大商业银行冻结了数千的账户，并要求确认开户人是否属于外国纳税人，其中涉及到了大量的华人。

据报道，这一新闻引发不少担忧，据新西兰银行协会预计，2017年7月1日后开设的账户中，约有8%的账户受到这一政策波及。这些被冻结的账户，资金将无法完成取出等交易。

而在本月初，澳洲也有客户发现自己的账号已被冻结。

根据最新法律规定，今年起在每年6月30日前，金融机构必须了解其客户是否是其他国家的税务居民，并向税务局（IRD）报告详情。IRD会与经合组织国家分享数据，以打击和防止逃税。

而这就是我们通常所说的CRS。简单来说，CRS就是参与此项目的国家和地区之间，交换税务居民资料。其目的是通过参与国家和地区之间交换的金融账户信息、税务居民的资料，用以提升税收透明度以及在一定程度上打击跨境逃税行为。

新西兰Kiwibank发言人表示，他们在5月底已致函3000名客户，并让对方在14天内，提供有关海外税务状况的必要信息。但是截止到目前，仍然有数千客户没有联系他们所在的银行。

事实上，早在6月初新西兰媒体就放出消息，如果不提供涉外纳税信息，新西兰银行将冻结你的账户。

据报道，6月25日，华裔富商龚晓华因涉嫌传销诈骗和洗钱罪，被加拿大法院起诉，他在新西兰拥有的7000万纽币资产被新西兰警方冻结。

这一数额也创下了新西兰历史之最。据悉，其中包括6950万纽币的银行存款，他分别存在了6个不同的银行，此外还有一套价值230万纽币的住宅，位于East Tamaki，是其用现金购买的。

去年大陆媒体报道称，龚晓华涉嫌操控特大境外传销案，涉案资金高达19亿元人民币。

而新西兰ANZ银行就是发现了龚的账户存在可疑问题并向警方通报。新西兰警方为了龚晓华的案子，还专程前往中国进行调查。在其诈骗高峰期，他从2014年到2016年，转移了6200万纽币。

如果龚晓华败诉，那么这笔在新西兰被冻结的7000万纽币资产，将会充公。

华人洗钱案件频发 引外界关注

事实上，早在CRS正式实施之前，多国联合打击跨国洗钱已经逐渐成为国际上的“共同行动”。

在上个月，加拿大移民及难民委员会（Immigration and Refugee Board）裁定，遣返涉嫌洗钱的澳籍华人男子金百顺（Dan Bai Shun Jin，音译）。过去十年内，金百顺曾在澳洲墨尔本皇冠赌场，8年豪赌8.85亿澳元，被澳媒形容为“天价数字”，

如此庞大的支出，也让金百顺的钱财来源，受到了警方和税务局的关注：这么一大笔钱，到底从何而来？

澳洲联邦警察（AFP）指出，警方怀疑如此巨大的金额可能涉及赌场洗钱。因为每次购买筹码及提现，等于就是这些钱和其他来源的钱进行了交换。

同时，警方发现，在豪赌的同时，他使用了包括6本澳洲护照等多种身份文件，多次在新加坡、澳洲、美国等地豪赌，又把“本金”输掉一半以上，AFP认为，巨额金钱进出令人怀疑金百顺的赌资来自于其他人，而利用多本护照则是为了掩饰金的幕后金主的身份。

金百顺还被美国控以多重项重罪，包括洗钱、窝藏犯罪所得，以及漏税(failure to pay income tax)等，等待他的，可能将是三国联合的税务及法律审查。