江苏南京浦口区警方近日破获一宗非法融资吸收公众存款案,疑犯开设一间没有金融资质许可的「合作社」,内部装修抄足银行,并以高出银行几倍的高额贴息率利诱民众存款。假银行营运接近两年近二百人受骗上当,吸金近两亿元(人民币.下同)。最终不法分子放贷投资失利,无法退还客户存款,令事件败露。目前已有五名涉案疑犯落网,警方正追缉两名逃犯。
涉案的南京盟信农村经济信息专业合作社于前年一月设立,内部装修如国有银行般,大堂设LED显示屏、自助取票机及五个柜台,加上伪造的文件及打着政府批准融资特许经营的旗号,很易让人以为是正规金融机构的信用合作社。
未获许可从事金融业务
事实上,盟信仅一个柜台接受存款,其余的只是充撑场面;而其工商营业执照列明经营范围为农业信息谘询,同时无中国人民银行颁发的资质许可证,理论上不得从事金融业务,但是不法分子仍假冒银行公然吸资。
据了解,盟信为打响知名度,除银行基准利率外,去年起再给予客户年贴息率十五至十八厘的高额回报,成功吸引客户存款,前年二月至去年十月间近二百人存入总计近二亿元款项。由于南京民众普遍存款不多,盟信看准浙江经济发达,遂透过中介人在杭州等地利用微信等大肆宣传,而当地银行又有额外支付贴息款措施,不少商人不虞有诈受骗,每人存款额约十多万元至二千万元。
放贷及投资房产 拘5人
最初盟信守诺给予客户贴息款,但后来不了了之,客户甚至无法取回存款,于是报案揭发事件。浦口警方早前在江苏、湖南、福建及上海等地,拘捕法定人刘某及业务经理吴某、朱某及齐某四人,全部已被刑拘。另一名女高管则捲款潜逃澳门,上月卅一日返回南京投案自首,是公安部「猎狐行动2014」结束前江苏最后一名自首的疑犯。
刘某被捕后供称,他收得存款后放贷、投资江苏房地产,再将获利所得支付贴息款,从中赚取差价。目前,警方正在追捕通缉刘某聘请的两名副手,并追查上亿元资金去向。