跨境洗钱神乎其技 华人首脑判刑 大毒枭也是客户

51岁的甘贤兵日前因为洗钱罪刑，在芝加哥联邦法庭由法官判刑14年。 (U.S District Court trial exhibit)

透过多年的佈线、跟踪，美国缉毒局(Drug Enforcement Administration，DEA)破获芝加哥、纽约华人洗钱集团，首脑之一的中国籍甘贤兵(Xianbing Gan，51岁，以下均为音译)日前在芝加哥联邦法庭由法官判处14年监禁，甘贤兵据信为第一位在美国受审及认罪的华人洗钱集团高层。

频在芝城墨裔区华人商店前面交现金遭盯上

前缉毒局主管吉佛瑞(Mark Giuffre)说，探员是从2015年下半年开始，留意到墨西哥毒枭逐渐将“洗钱”业务转给中国人负责，在这之前，这些非法所得都是通过墨西哥人来处理“漂白”，执法人员发现，芝加哥墨西哥裔聚居的小村区、西塞罗、奥罗拉等城镇的华人商家，成为面交贩毒所得现金的地点。

芝加哥太阳报报导，吉佛瑞说，中国人的洗钱系统已运行好几代，流程顺畅，因此比墨西哥人提供的服务更快速且收费便宜，此外，墨西哥贩毒集团以往必须将毒品交易获得的大量现金，转移到美墨边境，遭查获的风险高，而中国人的洗钱服务完全不需要这样做。

华人洗钱成员卧底

美国缉毒局所以能够顺利调查中国人洗钱业务，得力于一名也是洗钱集团成员之一的新加坡人林石凤(Seok Pheng Lim，42岁)的协助，根据法院文件，林于2019年年底，向缉毒局承认自己是芝加哥、纽约洗钱网络的成员，她所服务的洗钱集团，在2016年、2017年就经手高达4800万的贩毒收益。

林石凤主要替墨西哥的一名华商工作，在缉毒局要求下，林联繫了在美国的中国洗钱经纪商，开启执法局的深入调查。

不需透过美国金融系统 “镜子互换”3小时完成

这些中国经纪商接到生意后，会将所收到的美元现金，换成等额人民币，然后从经纪商在中国的银行帐户，转到委託洗钱者在中国的银行帐户，完全不需要通过美国金融系统，这种称为“镜子交换”(mirror swap)的洗钱方式，大约只要三小时就能完成。

芝加哥联邦探员表示，这些存入委託洗钱者中国银行的人民币，接著会转到墨西哥的银行帐户，这样一来，根本不会显示美元换成人民币的任何书面文件纪录。

月转300万 佣金可拿15万

林石凤陈述，她每个月协助毒贩洗钱300万，佣金为15万(0.5%)，她原来在中国从事鞋子生意，她目前在等待判刑，不过，检察官说，林应该会获得缓刑，因为她配合调查并担任卧底。

因为林石凤而遭逮捕的甘贤兵，为该洗钱集团的首脑之一，甘在2018年从墨西哥飞往香港于洛杉矶转机时被逮捕，法庭文件显示，甘贤兵是因为在墨西哥的瓜达拉哈拉 (Guadalajara)居住时，协助非法转帐的罪名遭拘捕。

甘贤兵的律师说，他原本在中国做鞋子生意，也因此认识了林石凤，2011年，他利用赚来的钱，在瓜达拉哈拉开了一家海鲜出口公司，律师说，后来甘贤兵发现透过出口公司，可以帮当地人避开墨西哥银行限制，把钱从中国汇出去，而他也可从中收取佣金，“他是在不知情的情况下，参与了贩毒集团的洗钱”。

连大毒枭El Chapo也是华人洗钱集团客户

一份去年10月交给芝加哥联邦法院的书面证词指出，联邦探员仍然继续在芝加哥调查这类洗钱行动，文件显示，美国国土安全部的调查人员，正在调查席那罗亚贩毒集团(Sinaloa Cartel)的洗钱网络，这个集团臭名昭彰，其头目就是现已入狱的绰号“El Chapo”毒贩Joaquin Guzman Loera。

根据证词，探员们正在寻求批准搜查芝加哥一名洗钱嫌犯的财产，他是墨西哥、哥伦比亚、多米尼加共和国的洗钱经纪商，他横跨处理芝加哥、纽约、亚特兰大、堪萨斯城与佛罗里达州的毒贩现金。

暗号交易 华人经纪深怕受骗或遭杀害

执法当局说，林石凤参与的洗钱集团，一般都用暗号，例如芝加哥是“大风” (The windy)，纽约市“高楼”(The towers)，从他们的电子通信纪录显示，这些替洗钱集团工作的华人，一方面担心受骗，一方面也担心遭到美国逮捕，甚至更担心被贩毒集团杀害。

而另一位遭逮捕的华人洗钱嫌犯韩华之(Huazhi Han)的法院文件提到，洗钱者通常会接到墨西哥人专门配送现金快递的电话，然后双方讲好见面地点，并互相描述所驾驶车辆的特徵，2017年韩华之与快递约在芝加哥西南区碰面，然后按照事先约定，由洗钱者交出一张序号为G5925410C编号的一元纸钞，来作为韩华之的身分证明，接著快递就把20万元现金拿给韩华之，然而这名送钱的快递其实是探员假扮，韩因此被捕，目前仍在等待法官审判。

检察官製作了洗钱路线图，说明中国洗钱集团如何运作。 (U.S District Court trial exhibit)

林石凤将毒贩交付的34万元现金，拍照后传到中国的负责单位，然后由对方将等值人民币存入自己帐户再转给委託洗钱者的帐户，接下来再汇至墨西哥。 (U.S District Court trial exhibit)