中国农业银行北京分行两名员工非法套取39亿元票据后，用所得资金炒股，因股价下跌，无法兑付。在原本存放票据的保险箱放入报纸充数，由于涉及金额巨大，公安部和银监会已将案件上报国务院。农行昨晚证实北京分行票据买入返售业务发生「重大风险事件」，「涉险金额39.15亿元」。
农行昨晚的公告表示，公安机关已立案侦查。该行正积极配合侦办工作。
财新网报道，两名被立案调查的员工，一为入行5年的投行票据业务部赵姓员工，32岁；另一个是入行不久的新员工。案发于去年，农业银行北京分行与另一银行进行银行承兑汇票转贴现业务，在到期前，汇票应存放在农行的保险柜内，不得转出。但实际在到期前就被一间重庆票据经纪提前取出，与另外一家银行再进行贴现交易，但资金并未回到农行，台帐也未有记录，却非法进入股市。财新网引述一名接近农行的消息人士称，「保险柜中的票据则被换成报纸」。
2人被调查 行内人：应涉多人
「这是典型的内外勾结的操作风险，按照规定，票据业务按约定封包入库，票据出库会经手多人，经办方不能负责保管，犯罪成本高」，一名银行风控部门人士表示，由于票据回购业务涉及计划财务、柜台、信贷等前、中、后台至少4个部门，只有串联才可以违规操作，怀疑这一案件未必仅涉两人，而是集体「窝案」。
董事长大怒 严查分行惩处违规
报道引述农行内部人士透露，农行「董事长刘士余震怒，将首先严查10家省分行的票据业务，一旦发现违法违规现象将从严、从重、从快惩处。」农行目前已暂停资金业务和放贷业务，此前一年，农行内部曾有几轮现场检查，不过对于票据交易仅是「自己查自己」。除农行外，内地几间大银行也开始业务检查，严控中介票据。
而票据中介是票据投资市场的活跃分子，资质良莠不齐，他们沟通银行和企业，透过「壳」公司，以虚假贸易项目开出票据，再找银行贴现。最初大行不会接受，但随着商业承兑票据在中小银行间的流动，不断有银行为其担保背书，还是有可能转到大行手上。而接近兑付期时，最初开票的「壳」很可能已经没有了。
中介「壳」公司造假票套现
财新网引述业内人士称，「小票集中贴现，规模很大；如果因为经济下行造成的企业倒闭，还会有些资产，但没有真实贸易背景的票据连锁套现，一旦出现问题，就是塌方性损失。再加上各种虚假、伪造票据，窟窿完全填不上」。
去年底，银监会下发了《关于票据业务风险提示的通知》，要求各银监局分别对辖内部分银行业金融机构的2015年上半年票据业务进行检查，发现均不同程度存在不审慎行为。
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