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中国房地产泡沫破裂对金融体系正在构成威胁,这成为李克强今年政府工作报告关注的一个焦点。根据李克强的说法,将会设立一个金融稳定保障基金,以防范系统性风险。有财经专家认为,房地产规模大、链条长、牵涉面广,对于经济和金融稳定具有系统性影响。
北京计划设立金融稳定保障基金
彭博报道,北京方面正在计划设立一个金融稳定保障基金,并采取措施稳定住房价格,政策制定者正在加紧努力防止系统性风险的发生。
中共总理李克强在3月5日的政府工作报告中说,“国家将设立金融稳定保障基金”,以市场化等方式化解风险隐患,“牢牢守住不发生系统性风险的底线”,但没有给出更多细节。
中共银保监会主席郭树清3月2日在国新办新闻发布会上表示,目前房地产价格出现一些调整,需求结构也有所变化,对金融业是好事;但不希望调整太剧烈,对经济影响太大,还要平稳的转换。
郭树清还说,房贷在大型银行的贷款中占比很高,房价一旦下跌,或出现其他问题,就可能造成一个巨大的金融危机。
2月25日,习近平主持召开中共中央政治局会议,强调要继续做好“六稳”、“六保”工作,“着力稳定宏观经济大盘”,“保持社会大局稳定”,“防范化解金融风险”,“守住不发生系统性风险的底线”,迎接二十大。
中国政策科学研究会经济政策委员会副主任徐洪才曾对路透表示,在中共二十大之前,“稳定压倒一切”,因此中共官员都在强调一个“稳”字。
坏账银行介入?
彭博报道,北京当局正在采取行动遏制金融风险,从数百家陷入困境的小型农村银行到其不景气的房地产市场。监管机构最近放宽了为期一年的住房贷款上限,并呼吁其最大的资产管理公司(AMC,俗称“坏账银行”)介入,以对负债累累开发商的进行重组,包括中国恒大集团在内的公司,都在进行资产重组。
路透1月27日引述多位AMC人士的消息报道,由于房地产行业整体形势不佳难言见底,而且不少项目质量欠佳、牵涉复杂的债权债务纠纷,预计到落地实操仍有待时日。
一位四大AMC管理层人士表示,“从目前的行业形势来看,(房地产)还没见到底部,暂时不会动。”
一位不良行业非持牌机构人士也说,其公司已经把几家爆雷房企的项目过了一遍,可投资的项目机会并不多。
据中金公司的研报显示,2020年四大AMC新增收购不良资产在3700亿,也就是说AMC本身的流动性是受到限制的,出资为房地产解困的可能性并不大。
财经专家:房地产对金融稳定具有系统性影响
自去年7月以来,中国房屋销售一直在下降。在打击过度借贷后,流动性危机波及整个行业,买方信心减弱。根据彭博社汇编的数据,销售量的下降将使压力巨大的开发商在3月份更难偿还至少37亿美元的债务和在岸公共债券,这是他们今年面临的最沉重月度债务账单之一。
据媒体估算,今年中国房企需偿还的海外债务规模达到大约3000亿元,再加上境内债2300亿元,对于房企来说,今后3年都会是“偿债大年”。
贝壳研究院的测算显示,房企年内到期债券总额近万亿元,其中1月、3月、4月及7月的到期债务规模均超千亿元。
中财办副主任韩文秀在《瞭望》上发文称,稳定宏观经济不仅是经济问题,更是政治问题。他提到,房地产规模大、链条长、牵涉面广,对于经济和金融稳定及其风险防范具有重要的系统性影响。
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