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为什么说中国式次货危机必然爆发?
既然中国人口和提高效率的路都是死胡同,剩下的就只有加杠杆一条路。而让经济主动降杠杆,降低增速是完全不可能的事。
目前能加杠杆的主体只有三个:政府,企业,居民。
日本和美国,房地产泡沫破裂,政府加杠杆,换取居民和企业去杠杆,以时间换取空间缓和经济危机的影响。
政府自己加杠杆,自束手脚,承受债务压力,这是不可能的事。
这年头,连调动武警都需要钱,没有钱是万万不能的。政府主动加杠杆,意味着居民和企业得利,休养生息。这可能吗?企业即使想加杠杆,也是有心无力。最能加杠杆的房地产企业,早已经是僵尸一般的存在。其他各行各业,也都是越来越保守。2022年,企业活期贷款下降了1%,企业定期存款增加了11%,企业的风险偏好非常明显。而且,非金融企业部门杠杆已经在160%的GDP横盘6年了,处于高位,有什么理由突然上涨呢?
居民,唯有居民,才是可以驱使的加杠杆主力。御用专家早就放风出来,居民把新增存款的三分之一拿出来,就能解决房地产和经济问题。居民存款高达121万亿,去年一年增加了18万亿。
这个数据,政府看在眼里,急在心上。政府不仅需要这些钱,更需要居民加杠杆,做大蛋糕。
所以,问题很清楚了,未来的方向一定是加杠杆,而且是政府驱使居民加杠杆。一方面,房地产政策会进一步鼓励居民加杠杆,PSL棚改直升机撒钱还会重出江湖,房贷利率还会下降,首付还会降低,限购还会取消其他贷款买车,贷款消费的政策也会加强。另一方面,居民储蓄的存款利息会受到压制,甚至利息税还会重出江湖,而且各种境外投资渠道也会被堵死,出境游也会被阻止,严防死守,禁止消费外流。
由于居民存款大部分是顶层1%的人拥有,大部分普通人存款不多,现金流枯竭,这些强迫居民加杠杆的政策最终会压断居民扛鼎的脊梁,成为断背山。居民现金流枯竭,消费断崖,最终就是金融危机,整个经济无序去杠杆。这就是中国式次贷危机的必由之路。
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