中国工商银行 助中共海外渗透

国际调查记者同盟（ICIJ）联合24个国家媒体展开的“中国资本”（China Capital）调查最新揭示，中共国有银行——中国工商银行（ICBC，简称工行）暗中运作，帮助中共实现地缘政治目标。

调查根据480万份工行记录（时间跨度为2005年至2024年，包括内部邮件、贸易机密文件、4000多家企业客户档案、会议记录、可疑交易记录，以及工行党委指令），揭示工行利用其伦敦分行，为与俄罗斯、白俄罗斯受制裁商人、被指控腐败的独裁者、债务沉重国家以及中共政治体系有关联的企业提供金融服务，有时甚至突破自身制裁和反洗钱规定。

为俄企寻找规避美元交易方式

俄乌战争期间，工行伦敦分行帮助俄罗斯矿业巨头诺里尔斯克镍业（Nornickel）寻找融资方式。诺里尔斯克镍业与俄国政府关系密切，是俄罗斯矿业寡头，受到美国制裁。

内部文件显示，伦敦分行领导层讨论通过人民币融资，以避免美元交易。诺里尔斯克镍业提出在中国建设冶炼厂、将产品标记为“中国制造”，工行也举双手赞成。

工行伦敦分行客户还包括阿塞拜疆总统女儿拥有的一家银行、安哥拉前独裁总统亲信控制的国营石油公司，以及一家与遭欧盟制裁的白俄罗斯企业合作的中国公司。

调查发现，十多个国家监管机构对工行伦敦分行的合规和反洗钱工作提出质疑后，伦敦分行仍我行我素，不仅继续为这些高风险客户提供服务，甚至还提供特殊安排。

偷偷为华为转移13亿美元

调查还揭示，2019年初，华为涉嫌违反对伊朗制裁等多项罪名被美国司法部起诉，不久后工行伦敦分行迅速为华为转移13亿美元“紧急现金”。

调查称，这笔交易本身虽不违法，但没有事先通知工行内部金融犯罪防控部门，因此引发该部门强烈不满。

工行海外业务中的合规问题，还受到多个国家监管机构和法院处理。调查统计显示，自2014年以来，8个司法管辖区的法院和监管机构曾对工行及其海外分行作出不利裁决或处罚，总金额至少9600万美元。内部文件显示，工行高层也知道英国和其它国家的分行存在合规问题。

掉入工行贷款陷阱 赞比亚陷经济危机

调查还披露，工行还对一些非洲贫穷国家大搞强硬贷款方式，让一些非洲国家经济和财政雪上加霜。

2011年，ICBC向赞比亚国营电力公司ZESCO提供2.85亿美元贷款。2018年，赞比亚因旱灾等原因陷入主权债务违约危机，工行开始追讨首笔2000万美元。

而就在此前不久，ZESCO刚为另一笔贷款向工行支付1500万美元的“管理费”。当时ZESCO已在伦敦分行开户，没有别的办法。工行总部要求英国员工在完成银行规定的客户审查之前，就从ZESCO账户中扣款并将资金汇往北京。

调查指出，除赞比亚政府外，外界很少有人知道赞比亚欠工行及其它中资银行多少债务。债务缺乏透明度使赞比亚债务减免谈判陷入困难。2020年金融危机期间，赞比亚货币大幅贬值，物价飞升。

表面是商业银行 实质是中共政策工具

调查还发现，工行伦敦分行内部资料还涉及约200笔贷款协议，贷款金额约300万美元至4亿美元不等，借款方有赞比亚政府、英国、南非和卢森堡等近30个国家的公司和一些离岸金融中心，多数企业从事大宗商品贸易、能源和金融服务行业。

调查认为，这说明工行虽是一家商业银行，但更像是一家开发银行，为中共的海外扩张和渗透服务。

为配合中共海外扩张和渗透战略，工行帮助中共国企获得海外合同，为收购外国交通、能源和电信基础设施提供贷款。客户中有被外国法院或监管机构指控腐败、环境违规、窃取商业机密，以及实施有害市场行为的企业和个人。同时，工行还向外国政府实体提供贷款，帮助中共大搞经济外交。

调查认为，这些业务显示工行根本就是中共扩大海外金融、经济影响力的重要工具，而和其它中共国有银行一样，贷款活动长期缺乏透明度。

对于这些指控，中共当局一如既往地死不认账，拒绝回应ICIJ多次采访要求。