美国SEC和USCIS查处一起EB-5投资移民欺骗案件

一位芝加哥人士及其有限责任公司声称可为外国投资者办理美国永久合法居留权，籍此获得外国投资者的资金，然后私自挪用外国投资者的资金并存入个人银行账户，而非按法律规定，保留资金并在申请被拒时退还给投资者。具体来说，该投资项目在吸引投资者参与的过程中采用了虚假文件和不实陈述。为了保护相关投资者的投资资金，美国证券交易委员会冻结了该骗局设计者的在美资产。此案件体现了外国投资者在选择投资项目寻求取得绿卡的时候，做到尽职调查和选用可信赖的代理的重要性。

此案中提到的投资项目重点是在芝加哥奥黑尔机场附近修建由美国绿色建筑协会(LEED)认证的污染物零排放的酒店及会议中心的计划。涉嫌欺骗的该芝加哥有限责任公司引导投资者们相信，该项目已取得所有的许可证，并将和美国最大的三个酒店集团：喜达屋酒店，洲际酒店和凯悦酒店一起修建该酒店。为了获得美国绿卡，大约有250名外国投资者向该有限责任公司电汇了总额近1.45亿美元的资金。然而，该有限责任公司在收到资金后，并没有采取任何其他的必要步骤以确保投资者能够合法地取得绿卡。更为严重的是，该有限责任公司的老板已花掉了几乎所有从客户那里收集来的行政费用（如果投资者的EB-5签证申请被拒，这部分费用是应该退还的），并将所收取资金的大部分转到自己的私人银行账户。

除了欺骗投资者之外，该公司还向美国移民局寄送伪造的文件，试图为被骗的外国投资者取得临时绿卡。这些提供给美国移民局的文件上显示，此投资项目会在2012年开工，到2014年营业，但是已经到了2013年，该酒店还没有开始建造。此外，为了误导潜在的投资者，该公司还谎称凯悦集团参与了该项目，并向美国移民局提交了伪造的来自凯悦集团的证明文件。

这是一个不幸的故事。不过，不幸之中万幸的是，美国证券交易委员会表示，在美国移民局的配合下，他们有信心追回大部分的投资资金，并将其退还给被欺骗的投资者。虽然将近90%的行政费用已被该公司的老板挪用（行政费用总额接近一千一百万美元），但是冻结该公司的在美资产可以保证大部分的投资不受损失。

除了像这个案子里的虚假投资项目或其它可疑的投资项目风险外，通过区域中心投资获得EB-5移民签证的方案本身就蕴藏着高风险。首先，当申请成为EB-5投资项目的时候，区域中心的申请就存在被拒绝的风险。如果一旦被拒，所有为该中心准备的商业计划和投资策略都将是纸上谈兵的无用空谈。其次，即使一个区域中心的申请被批准，但如果执行该区域中心计划的公司不按照其商业计划经营，那么投资者的临时绿卡的条件就不能被去除，从而导致投资者拿不到正式的绿卡。在有些时候，即使某公司按照商业计划实施经营，但是如果两年内没有能够创造足够的就业机会，那么投资者的临时绿卡上的条件也不能被去除。最后，EB-5 投资计划还涉及到资金风险，即使在最好的情况下，投资者仍然有失去投资资金的可能性，更别说是回报了。美国证劵交易委员会查处了这起欺骗案，并将之公之于众，就是为了更好地防止这种风险的发生。它的警示意义在于，在决定投资EB-5区域中心投资项目之前，必须做足功课，慎之又慎。

这个欺骗案件的复杂性及其规模表明，为EB-5投资移民寻找投资项目的时候，充分的审查是非常重要的。这个欺骗案的设计者除了缺乏一个真正的项目之外，他几乎走了大部分申请EB-5签证的正常程序。此案中的250名投资者损失了个人财富，无疑是这起移民欺骗案的受害者。这个骗局的策划者利用投资者想成为美国永久居民的迫切愿望，所作所为不但剥夺了投资者所付投资的机会成本，而且使他们付出了空等绿卡的时间成本。

这个案子充分地凸显了EB-5投资项目的复杂性，因此，除了商业考虑之外，客户还应该在法律上寻求经验丰富的移民律师的帮助。这虽然是一个极端的例子，但是它充分说明，只要出了任何一点差错，投资者不但会白花钱，还浪费时间，可谓是赔了夫人又折兵。

美国移民局行政上诉办公室前移民官Ms.Whitaker 律师从2月4日起加盟张哲瑞联合律师事务所:

Ms.Whitaker 律师作为资深律师和培训主任，为我们的客户提供最优秀的服务。在加入我所之前，Ms.Whitaker律师是美国移民局行政上诉办公室的移民官，为移民局工作五年，处理过多种多样的上诉案件。长达五年的移民官工作经验使Ms.Whitaker律师对美国移民法和美国移民局的官方标准有了非常透彻的了解，并练就了独特的洞察力，协助我们的客户取得最好的结果。