容许中国人巨款洗钱出命案 汇丰陷丑闻 股价暴跌

汇丰银行又陷丑闻。外媒报导，汇丰银行明知中国人许明（Ming Xu）大搞庞氏骗局，仍容许他由美国转账数千万美元到香港。汇丰周一的股价大跌。

9月20日，BBC报导，这家英国最大的银行在2013年和2014年之间，将涉及庞氏骗局WCM777骗局的8000万美元从美国转移到了香港的汇丰银行。这一丑闻被国际调查记者同盟（ICIJ）调查发现。

档案显示汇丰银行“屡教不改”，汇丰2012年才因协助拉美毒贩洗钱的指控，被美国监管部门罚款19亿美元，并承诺改善防止洗钱机制，之后就立刻容许庞氏骗局洗钱。

所谓的庞氏骗局，就是用高息来吸引“下线”赚取佣金，通过“新钱养旧钱”，而本身并不进行营利性的经营，但这类骗局往往因为没有新的“下线”加入而暴雷。

这个骗局的设计者是名为许明（Ming Xu）的中国籍男子，自称“Dr Phil”，他自称在加州获得硕士学位，身份之一是洛杉矶福音教会牧师。

许明称自己经营一家全球投资银行World Capital Market（WCM），承诺投资盈利丰厚，在100日内可以返还100%的利润，而他实际操作的是WCM777庞氏骗局。

他到处举办研讨会，又经facebook和YouTube网上研究会兜售所谓“云端电脑的投资机会”，筹得8,000万美元。

被他欺骗的数千人中包括华人和拉美裔社区人士，许明把目标定位于美国、哥伦比亚、秘鲁的贫穷社区，就连英国也有人受骗。

这个骗局还闹出人命，美国的帕切科（Reynaldo Pacheco）自己投资后，还发展一名44岁女子为“下线”，却令她损失3,000美元（2.34万港元），帕切科最后遭买凶杀害。

许明2017年被中国当局拘捕，判监3年。他告诉ICIJ，汇丰并没有就他的业务联系过他。

早在2013年9月，加州当局就通知汇丰说，正在调查WCM777骗局，并提醒居民小心受骗。汇丰虽然知道有客户进行可疑交易，但到2014年4月，美国证监会落案起诉骗徒后，汇丰才关闭“WCM777”在香港的户口。

调查此事的国际调查记者联盟（ICIJ）分析，2011至2017年间，汇丰发现香港汇丰户口流动的可疑交易款项超过15亿美元，当中9亿美元涉及犯罪活动。

周一汇丰银行在香港的股价下跌逾4%，至不到30港元。在伦敦也损失了4%，今年其股价暴跌了约50%。