协助罪犯转移资金 一文看懂FinCen外泄文件重点

美国媒体9月20日刊登一份调查报告，称银行向美国监管当局提交的"可疑活动报告"（Suspicious Activity Report，SAR）中有逾2,100份外泄，揭发多家跨国银行被指涉及助罪犯及洗黑钱人士转移资金，引起各界关注，当中包括滙控。

外泄的逾2,100份SAR，是由金融机构向美国财政部辖下的金融犯罪执法网络（FinCen）提交的。国际调查记者联盟（ICIJ）及媒体取得密件的内容。美国网媒BuzzFeed在20日刊登。

2. 它们做了甚么？

调查报告指出，在1999年至2017年期间，一些金融机构曾处理合共2万亿美元的可疑交易，部分被披露的金融机构名称，包括滙丰控股（HSBC）、摩根大通（JPMorgan Chase）、德意志银行（Deutsche Bank ）、渣打银行（Standard Chartered）及纽约梅隆银行（Bank of New York Mellon）。

SAR的内容本身不可证明银行有罪。不过这些文件却证明，金融机构在那些可疑交易处理完后数年，才向监管当局报告。

美国财政部货币监理署（OCC）要求，银行自初步发现要报告的交易起，60日内提交可疑活动报告。

3. 有甚么案例？

滙控在2013年9月收到监管机构通知，指当局正调查一宗与旗下户口有关的庞氏骗局（Ponzi scheme），涉及8,000万美元。滙控其后仍继续为相关帐户提供服务，直至2014年4月，美国证监（SEC）提出起诉，才关闭涉案的香港户口。

根据香港投资者及理财教育委员会网站的资料，庞氏骗局主要以高回报作招徕，骗徒透过举办投资讲座，诱使人们参与一些声称回报特高的投资项目。人们在参加投资项目后的初期，会收到利润，以吸引其加码投资，但最后往往是骗局主脑挟巨款逃走，而苦主就损失所有投资金额。

摩根大通被指在5年间协助一名俄罗斯黑帮头目转移约10.2亿美元资金。

4. 事件为何重要？

虽然一众银行皆称守法，惟一些知名度高的跨国银行被指控向洗黑钱人士、黑帮、庞氏骗局罪犯及毒贩提供服务，情况值得关注。