横跨美中重大洗钱案！美司法部披露

美国司法部近期披露的一宗重大案件，揭开了一条横跨中美两地、分工精密的诈骗与洗钱链条。

该案显示，境外诈骗者与美国境内协力者相互配合，利用疫情期间的福利制度漏洞，大规模诈领失业救济金，涉案金额高达数千万美元。

上周四（4月30日），宾州中区联邦检察官办公室宣布，现年61岁、居住于加州洛杉矶的金布斯（Bruce Jin），因共谋电汇诈欺及洗钱罪，被判处144个月监禁，涉案金额约5900万美元。他此前已于去年1月认罪。

此案发生在美国政府强化反诈欺执法的背景下。2026年4月7日，司法部宣布成立“国家欺诈执法处”，配合联邦层级的“消除欺诈特别工作组”，全面打击针对政府福利计划的诈骗、浪费与滥用行为。

一、中国端操控身份盗窃与申请流程

根据起诉书，该犯罪网络的上游环节主要位于中国。

部分共谋者在中国境内，大规模窃取美国居民的个人识别资讯（PII），包括姓名、社会安全号码等敏感资料。

这些被盗身份随后被用于：在美国各地银行开设数千个账户；冒用身份向各州提交疫情失业补偿申请；同时申请疫情期间的经济刺激补助金。

由于这种欺诈活动，宾州、维吉尼亚州、佛罗里达州和其它州支付了数百万美元的救济金。

二、美国本地账户作为“接收池”

诈骗得手后，资金首先进入以受害者身份开设的银行账户，这些账户实际上成为资金的“中转池”。

随后，资金透过两种方式被快速转移：直接转账至美国境内的空壳公司；透过ACH电子转账系统（银行间自动清算系统）进行批量转移。

在此过程中，美国境内的共谋者开始发挥关键作用。

宾州中区联邦法庭。（谷歌地图）

三、本地公司掩护资金流动

金布斯与其同伙——72岁的克利兰（Brian R. Cleland）及60岁的格里贾瓦（Carlos A. Grijalva）——在洛杉矶建立并运营多家空壳公司，表面上从事口罩及个人防护装备销售，实际用于掩护非法资金。

在获得失业补偿资金后，这些钱被转移至由这三名耆老控制的公司。例如，金通过Ample International和Jin Commerce两家公司，从身份盗窃受害者账户获取超过1200万美元的失业救济金。

此外，他们还通过ACH系统转移了身份盗窃受害者账户的逾4500万美元，该资金大部分流入五家由克利兰、格里贾瓦控制的公司。之后，这五家公司再进一步分流资金：超过3000万美元转至金的公司；约600万美元则转至金的另一同伙控制的公司。

这一层运作的本质，是将“非法来源资金”伪装为企业正常营收，完成初步洗白。

四、跨境将钱电汇至中国

完成初步洗钱后，资金进入最后一个关键环节——跨境转移。

金将收到的资金透过国际电汇，大规模转往中国：超过3500万美元汇入一间中国公司，该公司由一名位于中国的共谋者控制；此外，金还直接向该共谋者个人转账超过200万美元。

至此，整个资金链条完成闭环：中国窃取身份 → 美国诈领福利 → 美国洗钱 → 资金回流中国。

金除了被判入狱10年零两个月，法院还下令没收其涉案资产，包括：超过5900万美元资金、多个涉案银行账户存款，以及一处由犯罪所得购买的夏威夷檀香山房产。

此外，克利兰与格里贾瓦已认罪，预计将于本月宣判。