受美国制裁消息影响 招行交行浦发股价大跌

《华盛顿邮报》报道，指中国招商银行、交通银行和浦发银行涉嫌对朝鲜违反美国的制裁禁令，可能被终止三家银行的美元业务。 受此消息影响，三家银行股价大跌。其中招商银行股票价格一度跌幅超过百分之八。周二下午，三家银行对外发布声明称，没有受到因涉嫌违反任何制裁法律的相关调查。

《华盛顿邮报》的一则消息，引发中国所有的银行股价全线震荡。《华盛顿邮报》指中国招商银行、交通银行和浦发银行涉嫌在对朝鲜违反制裁的调查中拒绝遵守传票。根据美国司法部长或财政部长的要求，最终后果可能令美方下令终止这三家银行的美元业务。

受到负面消息影响，中国数十家银行股票，周二在香港股票市场纷纷下跌。其中招商银行一度跌幅超过8%，港股市场下跌更是超过9%，交通银行股价一度超过3%，浦东发展银行股价一度超过4%。当天下午，上述三家商业银行均对外媒相关报道予以了回应。招商银行、交通银行、浦发银行先后发布声明称，没有受到因涉嫌违反任何制裁法律的相关调查。

澎湃新闻引述资深银行界人士表示，这一事件发生在2019年3月，现时仍处于司法程序中，二审判决要到今年7月中旬才会发布，目前没有确凿信息表明中资银行会受到制裁，预计中资银行应也不会失去美元清算资格，市场对此不应过度解读。

招商银行在回应中表示，注意到美国《华盛顿邮报》相关报道，内容涉及美国法院向中资商业银行调取客户信息。这属于跨境调查取证的司法协助范畴，依据中美两国签署的《中美刑事司法协助协定》，司法协助须依据该协定规定的方式进行。招行一贯严格遵守中国法律、联合国相关决议以及其他适用的制裁法律，没有受到因涉嫌违反任何制裁法律的相关调查。

交通银行也表示，目前没有受到任何因涉嫌违反制裁法律的调查。

中国金融界人士凯恩斯当天对自由亚洲电台表示，银行开展国际业务，有两条“红线”不能碰，其中包括对被全球制裁的国家提供银行业务如汇款等：“第一个就是反洗钱，只要你账户有异动，一定要上报，比如说上报到美国的银行监管委员会，你只要怀疑，如果你没有上报，查到你账户有洗钱活动，无论是朝鲜，还是伊朗，你只要做了这件事情，问题就很大。如果没有上报，就是银行的责任，就面临美国高额罚款。”

凯恩斯说，美国的制裁非常严厉：“有可能被剔除国际结算业务体系之列。招商银行无论你跟伊朗展开汇款业务，还是跟朝鲜展开汇款业务，你没有上报，他制裁是非常严厉的。”

案件涉及一家已倒闭的香港公司

中国金融领域学者司令对本台说，美国禁止任何银行为朝鲜或伊朗提供银行业务：“以往这些行为有助于朝鲜获取外部资金。现在美国能够对包括招商银行在内的几家银行与朝鲜可能的往来，这些制裁可能是限制他们在美国的业务发展。我觉得这个可能是对这些银行开展离岸金融业务的不良信号。美国在国际货币基金组织对这些银行进一步提出一些限制性动议，很有可能得到很多盟国支持。”

据海外案件观察网站消息，4月30日，美国华盛顿特区法院发布了首席法官Beryl A. Howell在3月18日作出的裁决意见。该意见要求强制执行针对三家中国银行的大陪审团传票和行政传票，要求它们提供和目前已经停业的某香港公司的交易记录。该香港公司被指是朝鲜国有银行明正公司的傀儡公司。尽管与中国法律相冲突，法官认为法院对此案有管辖权，要求中国银行遵守传票。

这三家中国银行被指控在2012年10月到2015年1月之间，通过美国的往来账户，帮助朝鲜银行转移了一亿多美元资金。以支持朝鲜的核扩散计划。