「上海首富」涉贿中国银行 贷款百亿

　　【万维读者网】万维读者网上官天乙综合报道：「上海首富」周正毅夫妇涉及的问题贷款丑闻愈揭愈大。明报据可靠消息透露，香港廉政公署连环打击商界「大老虎」，正式拘捕刚於个多星期前离职的前中国银行借贷部高层、现任中小企委员会成员吴细荣。吴细荣涉嫌收受贿款，向周正毅夫妇非法批出近百亿元的贷款。


据悉，周正毅可能面对包括行贿、商业诈骗等多项指控，涉及金额逾10 亿元人民币。中共高层近期已向中纪委和监察部发出对周正毅的问题要「一查到底」的指示。


香港廉署自周日起出动100 多名调查员，连续48 小时旋风式在香港拘捕20 人，当中包括正欲从码头离港的周正毅妻子、上海商贸主席毛玉萍。


星岛日报获悉，周正毅案被捕人士当中，八人直接与案件有关，除了毛玉萍、还有该公司一名现任董事、三名现任职员、一名前雇员，一家投资公司前雇员、以及中银前高层人士，他们涉嫌贪污和串谋行骗银行巨额贷款。

有「上海首富」之称的周正毅，通过旗下上海农凯发展集团等公司，向上海超过十家银行大量贷款。自上周传出周正毅「出事」後，相关债权银行担心贷款难以收回，连日来不断派员登门造访农凯集团上海总部。


兵分多路共拘20人



香港明报6月3日报道称，廉署由周日开始的这项大型搜捕行动，至昨日先後拘捕了20 人，廉署人员并兵分多路，押同多名疑犯到港岛多个地方及办公室搜查。廉署总部昨日则不停有名贵房车出出入入。


昨晨11 时，廉署人员押同一名穿西装的男子，抵达? 鱼涌华兰路25 号大昌行商业中心的办公室搜查。


至下午1 时，廉署人员驱车往周正毅夫妇位於白建时道81 号寓所，将家中一名菲籍男佣园丁带返廉署协助调查。两小时後，一名男子双手被扣上手扣，被押往皇后大道西27 至39 号新成大厦搜查，其间该男子自己以双手将身上的白色风褛遮面，45 分钟後，廉署人员与该疑犯一同离开，没带走证物。


至4 时，一名年约40 余岁的瘦削女子，被廉署人员押至跑马地蓝塘道71 号翠苑住宅大厦内搜查寓所。街坊表示，该女子独自迁入上址仅一年多，该单位之前曾为新华社记者的住所。该女子经常由挂有内地车牌的轿车及私家车接送，有街坊感觉她有如明星般。




吴细荣突离职


香港廉署昨日发表声明，证实是次行动被捕者包括一间香港上市公司的女主席、一名公司董事、一名前银行职员、有关上市公司的3 名现任及一名前任雇员、一间投资公司的前职员，及另外12 名有关人物，所有被捕者昨晚仍被扣留问话。


据可靠消息透露，声明中所指的被捕前银行职员，正是刚於个多星期前才突然离职的前中国银行（香港）有限公司企业银行及金融机构部副总经理吴细荣，他在银行负责审批公司企业贷款，廉署人员将他扣查问话至昨深夜。


吴细荣在中银集团重组上市前是其中一家姊妹行中南银行的副总经理，在合并後，他转任上市的中银香港副总经理，隶属企业银行及资金策略业务单位，主要负责工商企业客户的信贷业务。该部门由中银香港4 名副总裁之一的柯文雅主掌，吴细荣属部门的第二层人物。


吴细荣为人一向甚为低调，公职亦不算多，他早年毕业於中文大学，取得该校的工商管理学学士学位，并於1999 年完成中文大学的行政人员商管硕士课程，於去年底获特首董建华委任入中小型企业委员会，任期两年，向政府就中小企的发展提供意见。


中银昨日对有前职员被捕不作评论。廉署发言人亦对是否有中银职员被捕不作评论，只表示廉署是较早时接获贪污举报，指称有涉案上市公司的雇员向银行职员提供贿赂，以获批核巨额贷款及容许进行涉及欺诈的商业交易。


消息称，周正毅夫妇涉嫌做假帐及以诈骗手法做数，然後向吴细荣提供贿款，以取得巨额贷款来投资，贷款每次动辄数以十亿元计，累积高达近百亿元。涉案时间在近数年，案发地点亦在香港。


去年中，周正毅收购「上海地产」控股权时，由中银香港提供近20 亿元融资，当时中银香港行政总裁是刘金宝。不过中银香港董事长肖钢上周重申，贷款非刘金宝一人可批准。


廉署独立行动


星岛日报3日指出， 　有传媒报道廉署是获内地有关方面投诉才展开调查，但这个说法并不真确，廉署是按来自本地一个贪污投诉办事的。

　　消息透露，廉署收到来自本地的一宗贪污投诉後，展开调查，并交由执行处Z 组负责，案件涉及中银内有人向周正毅贷出多笔巨额款项，当中最令人瞩目的一项，是於去年批出的二十亿元，给周正毅来港买壳上市之用。

　　由於廉署人员是於前天上午十时把毛玉萍拘捕，到今早十时便过了四十八小时法例容许的拘留时间，廉署可能准她保释外出。

　　据悉，在过去两天的搜查行动中，廉署出动大批人员，到过多个地点检走大批文件，廉署人员正日以继夜翻阅，以了解涉案问题贷款有没有触及犯罪行为。

　　周正毅旗下在香港三家公司，均在中环皇后大道中九十九号中环中心六十七楼，分别是上海金融控股有限公司、上海地产控股有限公司、上海商贸控股有限公司，昨日三家公司如常运作，但上海地产及上海商贸的股票已暂停买卖。

　　毛玉萍昨凌晨在廉署总部遭通宵扣查，廉署人员於昨日中午十二时开始行动，兵分多路出动搜查多处公司和住宅，其中一队调查员乘车到跑马地白建时道周正毅豪宅，逗留近一小时，带走一名菲律宾籍男佣工返总部调查。另一队调查员则带一名被捕男子，到? 鱼涌华兰路大昌行商业中心其任职公司，他们在该公司内搜查整个下午，至傍晚才离去。

　　连串行动至下午三时许，一名以外套蒙头的男子，在调查员陪同下，乘坐一辆绿色私家车，到上环皇后大道西廿七号新成大厦一单位，众人在屋内仅逗留四十五分钟，该男子被带返廉署总部扣留。


中央要「一查到底」



明报报道说，根据中央纪律委员会目前掌握的检举内容和部分已查实证据，「上海首富」周正毅可能面对包括行贿、商业诈骗等多项指控，涉及金额逾10 亿元人民币，当局并已冻结周正毅在内地银行的存款。中共高层近期已向中纪委和监察部发出对周正毅的问题要「一查到底」的指示，中纪委调查组已同时对上海、北京等地的涉案官员问话。


此外，中纪委日前亦调查目前身在北京的前中银总裁刘金宝，以确定他在周正毅贷款和融资过程中，是否有违规行为。


据了解，调查当局对周正毅展开的调查「进展顺利」，调查组到上海之前，就已动员了大批人力从银行、证券公司、政府机构多个渠道展开前期行动，直至近期调查组从香港和上海方面搜集的证据显示周正毅有「严重问题」後，才迅速采取行动。


42 岁的周正毅被怀疑通过向个别官员行贿等不正当手段进行「不正当交易」，涉及多名局长级甚至部级以上官员，至於处长级官员则更多。根据中央「一查到底」的指示精神，中纪委调查组一行七人在上海市纪委的配合下，上周先後向上海市静安区政府官员、区房管部门负责人以及上海金融界十多人问话，要求他们「配合调查」，如实回答提问。


据星岛日报报道，北京的消息来源说，早在中央纪律检查委员会调查王雪冰期间，当局发现周正毅在香港中银存在问题贷款。当时任香港中银总裁的刘金宝，负有批出贷款的主要责任。刘金宝与周正毅相识於上海，两人关系不错。据悉，中纪委真正对刘金宝展开调查，始於去年第二季度。


遭上海银行追巨债


而上海银行界的权威消息则透露，　　周正毅被「扣查」，随即在上海银行界引起轩然大波。据知情者说：「周正毅有首富之名，在上海及香港各有两家上市公司，他要取得贷款并不难。」他先後向上海十多家本地银行取得数以十亿元计巨额借贷。其中，中国银行及建设银行借贷最多。另外，兴业银行也是一大债主。

　　兴业银行半年前改名，原名为「福建兴业银行」，总部设在福建。上海农凯集团为兴业银行的前十大股东之一，在该银行持股百分之二点三三。知情者说：「因为周正毅是兴业银行的董事及股东，所以，很容易在这家银行拿贷款。」

　　上海一家银行的主管说：「如果每家银行都向周正毅追贷款，他的资金链很可能断掉。我们也一早派人去农凯的总部，摸摸底。」

　　内地银行圈中人士说：「周正毅起家很大一个因素是靠银行，他玩的是『空手道』。他的手法是先向上海的银行借贷，再买入资产；然後拿上海的资产作抵押，向香港的银行再借贷；等在香港借到钱了，就在香港买资产；接? 以香港资产的名义，再到上海寻求借贷。就这样两边来回走，表面上他的身家丰富，其实大多是银行的钱。」在中港两套金融体系之间，周正毅曾是游刃有余。

　　他说，周正毅在商场长袖善舞，他的妻子、生意拍档毛玉萍是得力助手。她在上海市官员中很「吃得开」，每有官员访港，她常安排接待、打点。

　　


房产融资收紧推倒周正毅王国


明报报道说，上海「首富」周正毅1994 年与太太毛玉萍在上海黄河路开设「阿毛炖品」，为这位富豪赚上第一桶金。95 年周氏从一个成功个体户，摇身一变成为财力惊人的投资者，有说周氏与当时(94 至97 年) 的中国银行上海分行总经理刘金宝已经认识，不过，据悉周氏与刘氏在上海时互不相识，即使周正毅97 年开始踏足香港，向盈荣( 上海商贸前身) 买壳，也是先与中银证券建立关系，其後中银才介入提供融资。


周正毅95 年开始投资内地国企职工股，透过低买高卖的投机活动赚取厚利，由於上海市政府鼓励市民置业，楼宇供款可以免税，银行又放宽楼宇贷款及房产项目贷款的审批，在经济增长及政策配合下，上海房地产市场步入长达5 年的蜜月期，而周氏正是此时(97 年) 锺情投资房地产，同年10 月成立集团地产旗舰农凯集团，除了在上海买地，亦在香港投资豪宅，但全部均录得帐面亏损。


农凯积极在上海圈地扩展，不少烂尾楼盘如江宁路的兴业大厦及古北新区的伦敦广场亦尽纳入旗下，透过增资装修完成工程，速度之快，令人瞠目，周氏在01 年投资上海两家上市A 股海鸟电子（改名海鸟发展）及英雄股份（改名大盈），亦是将公司转型地产，希望趁上海房产蓬勃的利好时机，透过银行融资建立上海房产王国，但这个王国形成的资产泡沫，开始为周氏的财政带来危机。


随着中央收紧银行对房产融资，周氏投资尾大不掉，原本计划於去年出售伦敦广场（现为东方伦敦伯爵豪园）套现，最後因楼市转弱错过了套现时机，周氏最後唯有硬着头皮，向上市公司上海地产(0067) 的16 亿元现金打主意，但最终被北京公安扣查。