先前传出，川普政府正在考虑一项可能的行政命令，要求银行搜集客户的公民身份信息，美国财政部长贝森特近日接受采访时证实这一消息，透露这项行政命令“正在制定中”，银行端最好做好应对这项任务的准备。
《CNBC》报道，这项拟议中的行政命令是美国总统将移民政策与美国的资讯搜集联系起来的更广泛努力中又一项措施。 在美国，开设银行账户不需要提供公民身份证明文件，不过，银行仍需核实身份，会搜集社会安全号码或个人纳税识别号码（ITIN）、姓名、出生日期和地址等信息。
与许多国家一样，美国也采用KYC（know your customer，认识你的客户）规则来监管银行账户，以防止洗钱和其他形式的金融犯罪。 这项规范通过核实客户身份、评估风险和监控交易来预防欺诈。 包括《银行保密法》、《美国爱国者法案》在内的法律都为核实客户身份提供了基础。
但贝森特对于现行的规范仍不满意，并直言，为什么身分不明的外国人可以在美国这里开银行账户，银行高层的职责是了解客户，如果不清楚客户的身份是合法或非法，不知道他们是美国公民还是绿卡持有者，又该如何了解客户。 并称，非法移民没有权力进入美国的银行系统。
在海外，银行通常更倾向于要求提供公民身份信息，但这也不是普遍的强制规定。 贝森特表示，其他国家都在这样做，美国也应该有更严格的规定。 贝森特强调，如果财政部和监管机构说这是银行的职责，那么这就是他们的职责。
允许非公民使用个人纳税识别号码等证件合法开设银行户头，代表着这些人士可以正常纳税，避免成为现金经济中无银行账户族群的一员，没有银行账户通常也代表着社会地位提升受限，以及经济成长贡献能力降低。
中间偏右派智库美国行动论坛（American Action Forum）预估，对银行端而言，确认公民身分的要求可能会增加3000万至7000万小时的文书工作时间，以及26亿至56亿美元的成本。 该机构在3月的一份分析报告中写道，核实新账户只是“冰山一角”，由于缺乏细节信息，很难估算核实现有账户持有人的成本。
美国财政部长贝森特。 （美联社）
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