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万维读者网张可综合报道:受上周五央行发行千亿票据回收流动性,及本周三将公布宏观经济数据,中国股市昨日再次上演“黑色星期一”,对政策敏感的机构或选择偷步离场,近九成的行业和板块出现了下跌,最终深沪两市均收出近乎光头光脚的长阴线,一举打破了上周以来持续弥漫的犹豫气氛。
与此同时,一些股民开始把资金转投楼市,银行房贷压力骤增。部分投资者称,调控组合拳的效果并未达到。
机构出逃 股市惨跌
据星岛环球网报道,在宏观经济数据披露前夕,市场观望情绪极为浓厚,股指今日再度呈现弱势
盘面上,沪指午后继续向下探寻支撑,跌破了5日均线,触及了10日均线,同时在下跌过程中,成交量有所放大,表明部分恐慌盘出现,跌停个股数量增多,权重股进入调整,总体来看,经过前期的缩量反弹,市场凝聚了一定的做空动力,也就是说,近期市场有望继续向下,试探下方的支撑。
从个股表现来看,权重股表现分化,两市个股涨跌家数之比亦向空方倾斜,股涨跌家数之比为4:11,涨停的非ST类股有六只,跌停的非ST类股有四只,券商股、酒业股等纷纷居于跌幅前列。
蓝筹指标股中,由于工行、中行等银行股出现横盘整理,中国平安和中国人寿两家保险股却出现了连续逆市走高的强劲走势,中国平安呈现出缩量连创股价历史新高的特征,显现出机构对该股的惜售特征。但由于市场整体成交量持续萎缩,显示交投意愿不强,预期短线仍将维持盘整格局。
从行业指数的表现来看,木材和地产维持窄幅上扬,但金融指数大跌3.18%,农林、运输、食品等跌幅均逾2%,前期抗跌股的补跌呈现加速趋势,反映出场内投资者的恐慌情绪再度蔓延。
从目前情况来看,短线市场继续胶着,一方面由于四只新股发行,一级市场冻结两万亿元资金,造成短线资金面紧张。同时本周宏观面又有重要经济数据发布,央行升息、宏观收紧的预期强烈,市场环境面临诸多偏于负面的不确定性,因此短线市场虽然中报预增信息不断,但多以个股行情为主,难以激发普涨行情,大盘仍以弱势整理为主,加上60日均线上档阻力,20日、30日均线步步下移,市场重心还可能继续下探,虽然成交萎缩,幅度有限,但阶段性调整显然没有结束。
市场人士认为,量能的急剧萎缩是市场盈利机会丧失的元凶,6月份之前肆虐在股市的流动性泛滥转眼间成为过眼云烟,某种程度上已经呈现出流动性黑洞的特征,大手笔的交易要达成而又不明显影响股价已经相当困难,这实在是值得深思的现象。如果眼下这一幕不是出现在尚有动态估值支撑的4000点附近,而是出现在更离谱的高位,后果将不堪设想。
不到两个月时间,从资金的急剧泛滥到短时间迅速退潮,这其中折射出的市场流动性风险值得引起每个参与者重视。应该清醒的是,造成这一尴尬处境的原因绝非都是市场原因,“中国式调控”的行政干预应该是更直接的原因。和西方成熟市场最大的不同,国内A股市场的走势趋向很容易受到主流媒体传达的共识的影响,在政策鼓励做多的时候,媒体上铺天盖地都是正面的消息报道,管理层的监管行为轻描淡写唯恐伤害来之不易的牛市。而一旦政府的基调掉转,其调控意志从来都是不可阻挡,即使没有多少直接针对股市降温的政策出台,监管之风的愈演愈烈也足以让市场上的灰色资金抱头鼠窜,至少不敢集体兴风作浪了,正如我们最近看到的一样。
这些年来,对“投资理念”的引导,过度凸显“价值投资”的所谓单一理念,也是造成市场流动性障碍的一大元凶。一个健康成熟的市场,必然是多元化理念共同引导的市场,正如自然界的生物多样性一样,真正健康的股市也应该允许差异化的投资理念和不同方向的投机工具,这是任何金融市场得以维系良好流动性的基本前提。分析表示,遗憾的是,投资者现在似乎正在扼杀这样的多样性,把持着巨资的主流资金也挥舞着话语霸权的大棒,甚至出政策配合打压。
须知,价值的度量从来不掌握在某个具体的特权群体手上,更不在政府操心的层面之上,否则,市场已经没有存在的价值了。人为的阻遏不合主流的投资理念,有助于增强流动性的对冲产品迟迟得不到发展,市场参与者的行为方式越来越趋同,这种局面长期不能得到改观,市场的活力必将持续流失,其必然带来的流动性黑洞风险,将是未来最为恐怖的市场杀手。
炒股热情跌至今年最低 资金转战楼市房贷骤增
据天府早报报道,自5月30日股市因印花税增高出现大跌后,近一个多月来在股市中赚钱变得越来越困难。数千万股民炒股的热情已跌落到今年以来的最低点,上周五,沪深两市的成交量之和首次在单日跌至千亿元以下。一些股民开始把资金转投楼市,银行房贷压力骤增。
现象:股民撤资转战楼市
林章涛是成都信和投资公司的部门经理。去年12月,他将工作以来所存的30万元资金全部投入股市。到今年6月,他已获利超过60%,净赚了20多万元。在股市里有所斩获后,最近一个月,股市的大震荡,炒股变难后,他又盯上了房市。
炒股赚钱越来越难
“这一个多月股市震得太凶了,越来越难炒了。”林表示,他今年上半年炒股整体收益不错,但6月后,就不好炒了,最近他已从股市抽出资金,准备去买房。
“投资房产收益虽然来得慢,但是比较稳,而且未来成都的房价,我相信会稳步上涨。”
而像林一样,在股市中不好赚钱后,撤出资金准备进入楼市的还大有人在。在成都一家外资保险公司工作的胡越就是如此。
“我本来打算年初买房结婚的,可是手上只有10万元,只能首付买一套位置偏而且面积小的房子。在朋友的建议下,我年初便把准备买房的10万元资金全部砸了进去。”胡越表示,在“5.30”大跌前,他这10万元炒股资金,最多的时候已经变成了17万多,但经过6月以来的大跌后,现在资金只有14万多了。
“股市现在想赚‘快钱’难了,而房价却不停地涨,如果股票不争气,别说是想炒股赚钱买大房子,恐怕连本钱都会赔掉,所以我现在干脆买房算了。”胡越表示,自己上周已经把资金从股市上转移出来。
1/3购房资金来自股市
“这一两个月,来看房子的人逐渐多了起来。很多人看起来都是炒股赚了钱,一边看房还一边说股票。”成都市温江区一楼盘的销售人员称,“这类购房人群很爽快,有些已经下了订金,有的还要等几天,等从股市中转钱来付房款。”
据全国性的房地产中介连锁公司———“我爱我家”,最近所作的“股市回流楼市资金的购买意愿调查”结果显示,6月份从股市中撤离的资金,有36%倾向做投资,45%倾向于买房改善自住条件。
记者上周也从多处楼盘销售处了解到,在最近一个多月中,用于购房的资金,估计约有1/3是从股市赚来的。
影响住房贷款大幅上升
近一年多来,一些专家认为股市和楼市存在着此消彼长的“跷跷板现象”。受热钱逐利特性影响,一旦其中一方受挫,必然导致资金会流向另一方,使其升温。
房贷增幅一路高歌
而与股民资金大量向楼市转移相伴的是,还有一路高歌的房贷增幅。记者上周从成都多家银行了解到,5月、6月原本并非房贷业务的旺季,但是今年这两个月银行房贷业务增长却十分迅速。据记者从工、农、中、建四大国有商业银行了解的情况,与4月相比,最近两个月的住房贷款大幅上升。
“5月住房贷款明显比4月增加了,单就建行成都市第四支行来说,5月平均每日住房贷款就达到17笔,而4月份每日却只有11笔,平均每天增加了6笔。”建行省分行营业部相关人士介绍。而工行、中行、农行等相关工作人员也纷纷表示,近一两个月来,不管是住房贷款的额度还是贷款的笔数,都比4月增加不少。
“跷跷板”效应显现
“资金都是趋利的,楼市和股市的资金关系有点像‘跷跷板’。股市好的时候,大量的资金就会进股市谋利,股市差的时候,这些资金自然就会流出来,找其他更好的投资方向。”省社科院研究员陈武元表示,5月底以来,随着股市中期震荡格局的形成,大量资金从股市中撤离后,相当一部分进入楼市是必然的。
股市资金分流后,除了不少进入楼市买房,据省银监局公布的最新统计数据显示,5月30日开始的股市震荡,也让四川银行存款出现止跌回升。全省居民储蓄存款连续两个月净下降后开始回升,最近一个多月来我省已有43亿元资金流回银行。
“6月份股市剧烈波动,资金开始从股市分流,如果下半年股市继续动荡调整,还将有更多资金流入楼市或重新变为存款。”陈武元预测。
预测银行房贷更加谨慎
今年年初,由于股市持续升温,曾有迹象表明,房贷资金大量流向了股市。为此省银监局曾专门出台文件控制房贷资金进入股市。如今,面对大量股市资金分流进入楼市买房,推动房贷资金大幅上升,业内人士分析:如果股市与楼市同时出现整体性风险,商业银行将遭受到很大的风险。
记者了解到,目前相关主管部门已经明确表示,如果银行房贷增速居高不下,接下来会出台一些具体防范风险的措施。
记者上周从成都工行、交行、光大等多家银行了解到,目前新办理房贷的客户,银行不仅要评估借款人整体的信用状况,还要看借款人的具体收入是否稳定,以明确还款来源。银行界人士纷纷表示,预计下半年银行在办理房贷业务时,可能会更加谨慎。
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