香港金管局令银行上报数据 或步澳门后尘

　　8月7日，有市场消息称，香港金融管理局向香港银行业发出通知，要求收集今年上半年中国内地银行卡在香港ATM取现详情。香港此举不禁让人联想到其可能步澳门后尘，澳门近期开始投放有摄像头的ATM，中国内地游客提款时需出示身份证，并进行双重认证。

　　这也是金管局首次收集有关数据。香港银行业人士认为，金管局目前仅为数据收集阶段，或于收集数据后再作分析。除非有证据显示在港洗钱问题严重，否则若要在ATM安装摄像头或身份证读卡器，以进行双重认证，必然招致业界强烈反弹。

　　截至去年底，全香港共有3,300部ATM。无论是中国银联系统成员行，或汇丰银行、恒生银行采用的系统，只要旗下的ATM贴有银联标志，持银联卡的中国内地游客便可使用该ATM提现。

　　按中国外管局规定，目前中国银联人民币卡在中国内地以外提取现金，每卡每日提款不得超过等值1万元人民币，每年累计提现总值不得逾10万元，上述限额已包括内地居民每人每年只准购汇最多5万美元的额度之内。

　　澳门金融管理局在今年7月4日突然宣布，对未安装“认识你的客户”（KYC）技术的ATM，停止中国内地银联银行卡的提款服务，也就是强制在银行提款机安装镜头及身份证读卡器，内地游客在使用银联卡提款之前，需要先确认身份证和容貌辩识的双重认证才可在银行提款机提款。

　　业内人士表示，澳门市场规模不大，但ATM提款量却极高，估计牵涉赌场洗黑钱活动，相信澳门政府强制对银联卡ATM提款实施双重认证，亦是配合中国央行的政策要求。

　　以博彩业闻名于世的澳门，受到各路资本的青睐，成为资金流通的一个集散地。今年以来，澳门赌场的收入连续上升，三大赌场的股价也疯涨。

　　据香港南华早报英文版5月6日报道，澳门的ATM提现金额每个月折合高达100亿港元。分析人士担忧，通过澳门洗钱和内地资金外流，可能是澳门ATM提取现金激增的因素。但据知情人士透露，每月100亿的数字还只是保守估计。

　　据信，澳门金融管理局的规定是专门为封堵洗钱和资本外流的措施之一。过去两年，澳门金融管理局出台了一系列举措，包括规范中国内地银行卡在澳门的交易和取现。在2015年末，澳门金融管理局上线了“内地银行卡在线监控系统”，打击非法跨境金融活动。

　　现在香港金管局的对银行业的要求，各界猜测是要紧随澳门的步伐采取下一步的措施。事实上，由香港警方及海关组成的联合财富情报组最新数据显示，今年上半年香港有关洗黑钱的可疑交易报告举报高达37,726宗，同比急升近8成，创近年新高。可疑交易举报主要来自金融业，其中银行业占去年宗数近9成，券商则占1.9%。

　　香港金管局表示，已留意到上半年可疑交易报告总数与去年同期相约，但指出这不一定代表洗黑钱活动急升，因银行如果发现交易有可疑之处，须提交报告，而非单一基于有真正的洗黑钱活动。

　　另一方面，中国内地反洗钱行动升级，根据中国国家外管局8月3日公布的最新细则，自8月21日起，借记卡及信用卡等内地银行卡，在境外实体或网络商户提现或消费单笔超过1000元人民币，发卡银行要于北京时间每日12:00前报送上日24小时内本行银行卡境外交易信息。

　　但有分析指出，这些措施对中共权贵的影响不大。大规模转移资金只有权贵阶层才能办到，在中国经济下滑的情况下，中共权贵阶层仍持续将资金转移到国外。