有大陆民众称，近期一些地方的国有银行以反诈骗反洗钱、维护客户资金安全为名，开始核查网上交易相对频繁的账户并进行限制。专家表示，这反映出整治金融平台后，官方利用获得的大数据对个人信息已能精准把控，达到提前布局摸底，也证明了整体的金融风险已拉响警报。
（示意图）
林霜（化名）是广西某市一家餐饮店的老板。5月8日，据他透露，他所在市的各大银行，近期开始以防止转借银联卡给不法分子洗钱为名，限制活跃账户的网上交易，“以前的网上银行和手机银行现在都被限制了，银行对网上每天的转账和取现金额，以及一年的转账次数进行限制。”
林霜说，两星期前突然发现手机上不能正常进行转账交易，5月7日，他去了当地的农行、工行和交通银行三家银行，看见好多人因为出现同样问题，目前正在办理恢复手机网上交易。
“有学生、保安、男女老少都有，要求写一个承诺书，并提供各种资料，小个体需要提供营业执照、个人需要提供房产证明、公积金证明以及单位工作证明才能恢复一些功能。”
如果被限制网上和手机交易，很多业务只能去营业网点的银行柜台，或者有人脸识别的柜员机办理。林霜说，现在还把用钱的额度强制减少、限额在3000元，“就是自己账上的钱，转账和每天取现的额度有限制，信用卡也都在降低额度，现在一类卡（许可权最高的银行卡）不给办了。”
林霜说，只有办理后的卡才能恢复一些额度和许可权。“因为做生意需要资金，限额后就很不方便，你转3万块，一天只能转3千，要10天才能转完。”
他表示，银行采取这些措施事先没有发公告通知大家，隐隐感觉债务危机，金融危机要来了，“因为我们当地现在疫情不太严重，由于断断续续的封城，倒闭的个体户很多，像我以前做餐饮的，因为房租太贵，又没什么人消费，就倒闭了，（餐饮店）倒闭的挺多。”
湖南长沙的文先生也有同样的经历，他表示，当地银行以反诈反赌、所谓维护客户资金安全的名义，要求客户带个人资料去银行核查，并讲清每笔资金来源，还要写承诺书。
“前不久被莫名地停止微信转账，后经过跟银行交涉，才知道是因为转账频繁，要我拿身份证去银行核实我的每一笔收入。”温先生说，“他们主要是针对交易相对频繁的账户。”
大陆媒体报道，4月以来，包括农业银行、浦发银行、光大银行、龙海农商银行等多家银行纷纷发布公告，对部分客户个人网银、掌银转账、网上支付交易和非柜面业务的限额进行调整，单日限额调整至1万元甚至几千元不等。
旅美经济学家Davy Jun Huang分析，官方此举，反映出金融平台遭到整治后，官方利用获取的大数据对客户个人资讯已能精准把控。
“之前微信支付宝和他们的数据是自己管理，金融平台整顿后，他们把数据都交出去了，银行拿到你微信支付宝的信息，发现你在银行贷了钱，在外面又借钱，知道你的资金情况，银行就开始排查，证明他们之间现在完全是联动的，每个人的资讯传统银行也能整体掌握了，国家对每个人的情况把握越来越准、越来越清晰。”
另一方面，也反映出官方担心金融系统出现风险，“担心疫情之后很多人撑不下去断供，银行坏帐太多，说明整体的抵押贷风险很大，金融稳定性面临很大的挑战，所以，银行要审查，提前布局摸底，评估目前的情况。这证明整体的金融风险已拉响警报。”
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