山西德御系金融大案細節曝光 涉案二千億元

近日，中紀委官網披露，以商人田文軍及其控制的“德御系”等關聯企業為軸心的多家金融機構，168人捲入山西省金融系統貪腐案，涉案資金超過2000億元人民幣，農信社和城商行是重災區。

中紀委官網9月28日通報，山西省紀委監委最早是從2020年6月成立專案組，耗時15個月，查辦了上述系列腐敗案件，涉及陝西省農村信用社、城市商業銀行、駐晉銀行、金融監管部門和金融企業等多個系統，縱跨省市縣三級。

在168名涉案人中，公職人員占130人，其中有10人為廳級幹部，48人為處級幹部。

據公眾號“藍鯨財經”報道，山西省是著名的雜糧優質產區。現年52歲的商人張俊德於2004年4月創辦的晉中德御農貿有限公司，便是“德御系”的開山鼻祖，自任該公司董事長的張俊德便是“德御系”第一人。不過，該公司發展到後期，統領整個“德御系”的核心人物變成了田文軍。

2010年前後，田文軍創辦的德天御先後完成了對晉中德御農貿、晉中永成糧油及晉中市榆糧糧油的整合。張俊德、任永清等人都成為了整合後的德天御的董事，“德御系”初具雛形。

2010年5月，以德天御為主體的“德御農業”掛牌美國OTCBB市場，正式入市。此後，該公司更通過VIE結構，控制了龍躍投資和德御坊等一批在中國境內創辦的子公司。而 “德御系”控制的第一家上市公司北訊集團，就是由龍躍投資出資收購的。

2013年初，田文軍卸任德天御董事長、法人，轉入了幕後，王宏、郝江波、趙晶、趙培林等人走向台前，“德御系”的資本版圖也迅速擴張。

據不完全統計，截止2017年，“德御系”至少控制了7家上市公司。包括A股上市的北訊集團（已退市）、顧地科技、宏磊股份（現更名為仁東控股），還有美股上市的德御農業、穩盛金融、新三板公司的德御坊和金糧股份。

據陸媒披露，“德御系”在資本市場上不斷進行收購擴張時，需要有大量的資金儲備，而山西省內的多個金融機構都成了田文軍等人的“提款機”。大約從2011年起，田文軍等人就開始以入股方式深度滲透到山西省農信社、農商行以及城商行之中。銀行股東身份可以為“德御系”從基層銀行違規貸款投入資本市場提供便利。

為了更方便地從銀行套取資金，“德御系”成立了若幹個企業，由這些企業互相擔保，編織出若干滿足銀行信貸條件的虛假會計報表，甚至偽造公章及各種材料。

據中紀委網站的通報，田文軍專門設立了“技術處”來研究如何造假，製作了上千枚假公章，偽造的文書材料更重達十幾噸。與此同時，“德御系”拉攏收買了一大批金融機構的管理人員，分別以貸款、資管計劃、信託計劃、票據業務等方式，違規進行大規模融資，並將資金層層嵌套偽裝後投入資本市場，操縱股票交易。

據稱，僅山西省金融系統，就有20名公職人員收受“德御系”財物，總額達人民幣2億元之多，其中有多名是單位的“一把手”。

但就在2017年的年底，“德御系”的金融風險開始爆雷。“德御系”長期違規圈錢的內幕被戳破後，資金鍊斷裂，留給山西金融系統高達百億元的爛賬。

2018年，山西省緊急成立了一個風險處置小組，開始對“德御系”進行債務重組。