震惊爆雷 近13亿存款被离奇转走 只剩8.6万

内地阳光私募基金暴雷！ 8月15日内媒报道，浙江优策投资三只基金年报披露的12.52亿元存款（人民币，下同），存放在长安银行，几乎全被转走，到今年（2024年）7月，银行存款账户余额仅剩下8.6万元，基金管理人还暂停申赎业务。 此事让购买阳光私募优策投资基金产品的投资者们，十分震惊，也震惊内地金融界。

据了解，自2019年以来，长达四五年的时间内，有神秘之手悄悄划走上述银行账户的存款。 对此，优策投资现任法定代表人、托管券商以及投资者竟都浑然不知。

到了今年7月3日，投资者发现《账户余额明细表》并未如期公布，而在长安银行打印的账户流水凭证显示，协议存款仅剩下8.6万元。

7月10日，优策投资发布部分基金运作重大事项公告，暂停了上述基金的申赎业务办理，同时提到，将与公安机关、长安银行总行对接。 随即，优策投资委托律师向长安银行发去律师函，律师函统计的存款总额则为13.2亿元。

补充协议开通网银转给了三家公司

《每日经济新闻》调查发现，私募基金12.52亿元存款之所以遗失，原因是有人签订补充协议，为存款产品开通了合约不允许的网银，且有三家公司通过网络银行从长安银行账户转走资金，分别是：宝鸡凤凰岭股权投资管理有限公司、西安畅融投资管理有限公司和宝鸡远大资产管理有限公司。

报道指，自2019年3月以来的每个月，短则4天，长则一周，基金投资账户就会转款存款账户。 大部分情况下，在存款账户到账的同一天，资金就会被划给上述三家公司，有关情况持续了四、五年。

对于为何在存款协议中约定不得开通网银但随后又开通，长安银行宝鸡分行相关人士表示开通网银都是企业申请的，当时企业这边是和银行签了一个补充协议申请开通网银，我们完全是按照企业要求去执行的。

长安银行喊冤 谁的责任？

长安银行总行表示，优策投资在长安银行开设的是存款结算账户，“客户存取款是自由的，且长安银行不具有基金托管人资格，所以也不存在监督职能。”

长安银行相关人士坦言，“现在不管多少个客户（投资者）打电话，我们这边都是给客户耐心解释，因为这是我们的一个义务，但我们这个也很冤枉，我们搞服务行业的也没办法”，长安银行也将记录都已交给司法机关。

《每日经济新闻》采访一位国有大行相关业务的专业人士，他认为，补充协议是用来给主合同做加法的，不能独立于主合同甚至对抗主合同，“主合同明确了不能划转款项，就是为了规范13亿元资金用途，从实际意义看，就是把帐户定性为『资金监管类』账户，所以银行在合同签订后往外划转资金，就是没有遵守对帐户资金的专项使用原则， 从而违背了合同甲乙双方的签订初衷。”

上述受访人士认为，只要合同约定该账户不得随意转出，银行都无法免除相应责任，哪怕见到支票都不能转账。

网民评论：

这已经不是暴雷的程度了，直接是遇上了金融诈骗吧？ 

银行有内鬼吧？ 这但凡少一点配合都做不了这个事。 

这没有内鬼接应我是不信的。 12.52亿可以去国外吃香喝辣一辈子了啊！ 

上亿转走都没人发现吗，我转个几万都被限额呢？ 

管理问题，私募的钱应该任何人不允许取出，只有赎回的基民可以，否则就没有信心了，谁敢投呀？