据有关方面估计，中国每年有高达3000亿元人民币的收入游离于国家金融监管体制之外，相当于我国GDP总量的1.5%，这些钱构成了中国地下钱庄的重要资金来源，它已经成为危害国家经济安全和社会稳定的毒瘤。其首先体现在造成了国家巨额税款流失，中国每年因此受到的财税损失高达近千亿元；其次，为犯罪活动推波助澜，有的腐败分子为使贪污受贿所得披上合法收入的外衣，通过地下钱庄进行洗钱，毒品、走私、逃骗税、黑社会、虚假出资等犯罪活动也需要地下钱庄提供支持；更为严重的是，地下钱庄还为恐怖势力提供资金来源，成为国际公害。近几年通过非法途径流入中国的国际热钱更是对中国的股市和楼市造成巨大的冲击。
中国政府近年来对地下钱庄的打击也越来越严厉，这从以下数据上可以略见一斑：据中国公安部、人民银行、国家外汇管理局联合公告，2004年打击地下钱庄窝点175个，涉案金额155亿元人民币；2005年打击地下钱庄窝点215个，涉案金额180亿元人民币；2006年打击地下钱庄窝点240个，涉案金额210亿元人民币；2007年实施了《反洗钱法》，增大了打击力度，全年在中国范围内共查获地下钱庄窝点310个，涉案金额高达300亿元人民币。
在近几年的打击工作中，也不乏一些大案要案：
〔上海1.17专案〕公安部门于2005年3月16日在上海、江苏昆山、浙江义乌、河南孟州等地展开集中行动，一举捣毁了5个非法窝点，抓获邹某等25名涉案人员，缴获、冻结资金折合人民币4700多万元；
〔辽宁6.16专案〕2005年6月16日，牟某指派闫某准备与甘肃省的马某进行外汇交易时，被我公安机关侦查员当场抓获，缴获用于交易的美元61万元、日元6300万元。随后，公安机关又将其他5名犯罪嫌疑人抓获，共缴获、冻结资金折合人民币2000多万元；
〔北京6.19专案〕2005年9月12日，北京市公安机关出动200余名警力，会同外汇管理部门在全市范围内开展了一次大规模的打击外汇非法交易专项行动，摧毁了3个犯罪团伙，当场抓获犯罪嫌疑人41名（包括5名外国人），缴获、冻结资金折合人民币2800多万元；
〔上海罗某地下钱庄案〕2006年4月，上海市公安局经侦总队成功破获一起新加坡人在上海经营地下钱庄的案件，抓获犯罪嫌疑人罗某等4人，冻结涉案资金690万元人民币。经查，2004年以来，罗某等人未经国家有关部门批准，在上海租赁的住宅内从事新加坡与中国两地间的汇款及货币兑换业务，其业务范围涉及我国25个大、中城市，非法经营额达50亿元人民币。
〔北京陈某地下钱庄案〕2006年9月，北京市公安局经侦处成功破获陈某等人地下钱庄案，抓获陈某等11名犯罪嫌疑人，扣押、冻结赃款折合人民币1600余万元，冻结银行账户214个。经查，自2004年以来，其经营资金额达21亿元人民币。
〔上海罗怀韬案〕2007年6月，上海第一种级人民法院对罗怀韬等4人涉嫌经营地下钱庄案件进行了公开审理，其地下钱庄在短短两年间，在全国以上海为主的20多个城市进行违法卖卖外汇和汇款行为，涉案金额高达53.5亿元人民币。
〔深圳杜玲地下钱庄案〕2007年6月，国家外汇管理局深圳市分局和深圳市公安局展开联合行动，成功捣毁一个组织分工严密、经营规模较大的地下钱庄，当场抓获包括地下钱庄老板杜玲等在内的犯罪嫌疑人6名，冻结涉案账户55个约420万元人民币 。据调查，杜氏地下钱庄在深圳非法经营已有七八年时间，2006年至2007年5月仅深圳办事处交易金额已达人民币43亿多元。
2008年，在巨大的通胀压力下，中国政府实行银根紧缩政策，全面加强对资金跨境流动的管理，可以预见对地下钱庄的打击也将进一步加强。为了避免损失和不必要的麻烦，请大家使用合法金融渠道。就从北美向中国汇款来讲，合法选择还是不少，加拿大Paystone公司新近推出的北美中国线汇款服务更是在遵守各国政府法规的基础上，方便性和费用上也丝毫不逊。
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