次贷抓弊 FBI锁定14家企业

美国联邦调查局（FBI）官员29日宣布，已对14家企业展开刑事侦察，这些公司可能涉及与次级房贷相关的诈欺、内线交易或其他罪行。

FBI并未公布这14家企业的名字，但指出调查范围包括整个房贷产业，包含建筑开发商、次级房贷贷款商、把次贷打包成证券出售的业者，以及持有这些证券的投资银行。调查从去年春季开端，当前尚不知是否提告，或何时会提诉。

FBI在一些案件中，与美国证券管理委员会（SEC）联手进行调查。SEC正对30多家金融公司展开民事调查，检测这些次级房贷如何贷放、如何证券化，以及相关证券如何定价。

里奇蒙大学法学教授托拜亚斯说，FBI协助调查，可能「为证管会提供强大火力」。

SEC的调查对象包含瑞士银行、摩根斯丹利、美林、贝尔斯登等大银行，以及MBIA债券保险公司。

FBI多年来一直警告房贷诈欺日益增多，已构成严重的犯罪问题。在2006会计年度中，FBI共记录了3.56万件与房贷相关的案件，比前一年度的2.2万件大为增加，远多于2003年度的7,000件。

FBI至今提出的案件调查重点，大多涉及地方或区域的小型贷款商，涉案者包含投机客、核发贷款的主管、仲介与其他房市专业人士。

一些州政府亦对追诉房贷弊案相当热中。纽约州总检察长郭谟（Andrew Cuomo），正在调查华尔街银行是否在包装房贷相关证券时，刻意向投资人隐瞒不利信息。俄亥俄、麻萨诸塞、伊利诺与康乃逖克各州检察官也正调查房贷产业。

美国州政府与联邦政府共享对房贷业的管辖权。许多专业次级房贷公司，是依州政府的核可经营。但其中有些次贷业者是联邦法令规范下的大银行分支或关系企业。

美国房贷公司与华尔街银行都表示，他们正配合联邦与州政府进行许多调查。许多投资人与房贷户控告这些金融业者，这些公司也相互控告。