美要这一行业严审“持中国护照”大额存户

中国洗钱网络在近年对美国金融体系构成重大威胁，美国财政部指出，中国洗钱集团近年似乎透过美国银行及其他金融机构，运作约3120亿美元的非法交易。有鉴于此，美财政部建议银行应特别审查持有中国护照、却进行与其申报职业或收入明显不符的大额现金存款客户。

《华尔街日报》报道，中国洗钱集团似乎正透过美国各个银行及金融机构，来协助墨西哥贩毒集团及其他犯罪组织，而这个不断壮大的市场，将墨西哥毒枭的“黑钱”与想把存款转出中国的华侨连结起来，此事正引起川普政府关注，已经要求银行协助强化打击。

《华尔街日报》今年稍早的一篇报道指出，其中一个洗钱网络，能够在洛杉矶各地的银行柜台，以5位数至6位数美元的金额进行存款操作。

根据美国财政部的说法，中国洗钱网络如今已成为非法金融服务产业中的主导力量，墨西哥的“哈利斯科新生代”（CJNG）与锡那罗亚（Sinaloa）等贩毒集团，正依靠这些网络来转移贩毒所得。这些网络同时也涉及“杀猪盘”诈骗、人口贩运及医疗诈欺等犯罪活动。

美国财政部下辖部门金融犯罪执法局（FinCEN）的报告，分析了2021至2024年间金融机构提交的13万7153件可疑交易报告，发现了一些警讯。一名FinCEN高阶官员表示，财政部希望透过鼓励银行留意中国洗钱者的相关警讯，借此为执法部门提供更多线索。例如，财政部提醒银行，应该要特别审查持中国护照、却进行与其申报职业或收入明显不符的大额现金存款客户。

由于中国法律严格限制公民每年可携带出境的资金额度，中国洗钱网络在非法毒品交易中的角色逐渐吃重。执法官员指出，这些限制迫使部分中国公民转向地下美元黑市，而随著服务需求暴增，地下掮客遂与拥有现金的毒贩及其他犯罪组织展开合作。

川普政府已将打击墨西哥贩毒集团列为优先目标，中国在芬太尼交易中的角色，不只是制造前体化学品的来源国，也是新兴的洗钱枢纽，因此同样成为焦点。

中国洗钱集团似乎正透过美国各个银行及金融机构，来协助墨西哥贩毒集团及其他犯罪组织，此事对美国金融体系构成重大威胁。美元示意图。（欧新社）

若银行未能充分侦测并通报非法金流，可能遭到钜额罚款。道明银行（TD Bank）去年同意支付超过30亿美元罚金，主因是美国检方查出，道明银行被中国洗钱网络利用，在纽约与新泽西洗钱逾4.7亿美元。

川普政府官员表示，他们希望能在维持反洗钱规则强度的同时，也能减轻对银行遵守相关规范的负担。