涉上万人数十亿资金 中国知名机构爆雷 老板跑路

最近大陆知名黄金机构永坤黄金（全称浙江永坤控股有限公司）爆雷，导致上万人的数十亿资金血本无归。目前公司已经人去楼空，投资者披露，老板卷款跑路美国。

资料显示，该公司是国内知名的综合性黄金全产业链服务商，成立于2014年，法人代表为汪国海，公司注册资金1.12亿元，是中国黄金协会理事单位、上海黄金交易所协作单位、浙江省优秀金融企业、中国黄金交易客户满意最佳典范品牌企业。公司业务遍布浙江、广东、江苏、福建等省市，以及香港、澳门等地区。在大陆各地拥有五十余家黄金销售机构。

5月20日，有投资者发现其线上黄金商城无论是退款还是提货申请，都处于“待审核”状态，这个消息一传十，十传百，5月26日，商城商品清空，客服电话关机。之后，浙江杭州市的投资者们纷纷到拱墅区、上城区派出所经侦报案，在现场填表登记。

李承是因为有朋友在永坤金店做营业员，向他推荐了网上商城，而且他自己也在金店买过黄金，朋友在金店工作一年多而且自己也投资半年时间，所以他对此很信任。但是李承万万没有想到，5月14日他购买了3万元的黄金，一个星期之后永坤爆雷，他现在都不敢告诉家人，只能自认倒楣。

李承告诉记者，他的朋友现在也没有了工作，而且投进去的钱也要不回来了。

“这个（公司）最开始就是忽悠自己员工投，然后一传十，十传百，我朋友投了15万元左右在里面，老公5万元，婆婆5万元，她自己5万元。”李承说，他现在报案也不敢，自己在广东也很难去浙江报案。

据了解，永坤黄金买卖业务分为线上和线下两种方式，无论任何方式，投资者都没有实际把持黄金，而是一种黄金托管模式。

李承表示，网上商城类似电子盘交易，买进不同期限的项目，然后相对给你多少利息这种形式，线下的是合同形式，“也是只赚不亏的，线下的人买的多，例如投资1000万元，多少天后你会获得8%或者9%的利息，当然也可以兑换实物。但是1000万元黄金很少有人把这个兑换成实物，因为不方便存放，因此都是合同形式。”

在黄金商城平台不论何种操作，也不管金价上涨还是下跌，投资者几乎都“稳赚不赔”，这也是永坤的宣传亮点。李承透露，投资最多的是浙江老板，还有拆迁户，金额非常巨大，有的达到数千万元，目前初步统计的数据是投资人数达到近2万人，金额保守估计有四五十亿元。

黄金商城平台截图。（网络截图）

据《每日经济新闻》报道，有投资者和家人分批分次购买黄金理财投资产品，合计1230万元，单次最高440万元。

小红书一位网友自称十年在永坤黄金投入了两千万元，这笔钱是其家里祖辈到他这一辈十余人的资产，主要是长辈的资产，祖辈是上过战场的译电员，父母辈是60年代出生的大学生，三甲医院的医生，是五百强企业的管理，所有钱都是一辈子辛苦的血汗钱。这位网友说他因为投资时间太长了，逐渐信任，投资金额也就越来越大。

网络博主“贩财局”对永坤骗局进行了“拆解”，他在文章中称，永坤是用实体店和假黄金来构建信任，靠传销拉人头续命十年，最后精准卷款跑路，把庞氏骗局玩成“金蝉脱壳”的教科书级操作。

永坤前3年拿部分钱真买黄金，客户到期提现秒到账，年化9%准时发，博取投资者信任，门面功夫做得也很足，展厅是真金，仓库是黄铜，银行存金是P图。

中间4年是拆东补西，滚大雪球。新客户本金直接用来付老客户利息。靠传销式拉人头，发展下线就给29%佣金（投100万抽29万）。店员拉着亲戚邻居投资，员工自己也上头，有人押上全部积蓄。

最后3年是拖字诀续命，暗地转移资金。暗度陈仓洗钱，钱转至数百个空壳公司（珠宝、电商、供应链），加盟商每日营收强制清零上交，挪用货款填利息窟窿，高管早买好海外房产，黄金保单造假（标41亿，实付保费4000元）。最近永坤爆雷事实终于盖不住，永坤老板汪国海已经坐私人飞机跑路去了美国，时间掐得刚刚好。

“贩财局”称，永坤黄金是蛰伏十年的超级无敌杀猪盘，“看得我目瞪口呆”。

李承也表示，据他所知永坤老板是开通两个期货账户，“一个在国内，一个在国外，然后用投资者的钱在国内做空，另一个账户在国外做多，国外账户赚钱，国内亏了，这个钱就洗出去了”。