遭FBI暗中监视5年！美警方横扫华人地下钱庄

图自纽约东区法院

5月25日，根据美国纽约市东区法院公告，Z姓男子涉嫌“无牌经营汇款业务”被起诉。

用正常语言来说，这家伙开了一家非法的地下钱庄，被美国政府发现并起诉了。

受到Z案的影响，5月25日，美国联邦调查局突袭了纽约法拉盛地区十多家华人经营的汇款店铺。

看来，横跨中国北美的地下钱庄网络将在两边同时遭受沉重打击，未来钱款非法出入国境的难度将随着执法力度不断加强而越来越大。

法庭文件显示，2023年5月16日，Z姓男子出现在纽约肯尼迪国际机场准备前往中国，却被被美国联邦缉毒局（DEA）当场逮捕，因其涉嫌跨境洗钱。

据报道，Z姓男子第一次被执法部门盯上始于2019年10月，当时Z姓男子就被怀疑在美国加州开展无牌照汇款业务， 于是，执法人员用了5年时间对其进行调查，长时间的监视其住宅和车辆，慢慢了解资金来源和去向等信息。

想一想漫长的5年时间，Z姓男子其实像透明人一样被警方看得一清二楚，也是细思极恐。

法庭文件显示，Z姓男子主要接待中国客户，他们有将钱款从中国汇到北美或者欧洲的需求。

比如某中国企业主希望在美国购买房地产作为投资，会寻求从美国本地常规系统之外获得美元来买房，然后再将等额购房款外加佣金打入地下钱庄在中国境内设立的账户。

国内媒体报道的多起地下钱庄案中，这种手法又被称为“对敲”。这样在中国和其他国家，并没有实质性的换汇行为发生，隐蔽性极强。

具体来说在中国没有出现大额资金汇到境外的操作，在美国也没有大额美元的转账。地下钱庄赚取佣金，而两个国家的金融秩序被严重破坏。

无论哪个国家都不能容忍这种事情发生。 

所以，中国、美国、加拿大都严厉打击非法汇兑业务。

图自微信图库

NBC在一篇报道中指出，在美国能拿出大量现金的只有非法组织，比如毒贩。所以地下钱庄的非法汇兑难免与毒贩打交道。以Z姓男子为例，最重要的美元现金来源就是墨西哥毒贩。

在交易过程中，为了掩盖资金去向，有时候还会进行“服装贸易”，就是以服装进口商的名义从中国买入服装，然后把钱汇入指定账户，这样看起来外汇就是外贸的产物，但实际目的是洗钱。

法庭文件显示，Z姓男子不是一个人在战斗，该团伙人员众多，但核心骨干除了Z姓男子，还有另一名Z姓男子（称之为小Z）。

在Z姓男子落网之前的2023年5月12日，小Z已经先一步落网，这也许是Z姓男子仓皇出逃的直接原因。

据报道，2023年5月12日，执法人员发现小Z从一辆白色本田车换到一辆白色丰田车，把一个装有重物的白色购物袋放在乘客座位上，然后检查白色本田车的后面底部，似乎在寻找追踪器。但他没找到任何追踪器，于是回到白色丰田车里，将车开走。

执法人员随即进行了拦截，并借助缉毒犬搜查车辆，小Z不是个硬茬，进了警局该说的都说了。

他承认自己有10-20人的团队运营洗钱业务，其中也包括Z姓男子。而洗钱的佣金为1%-2%不等，差别主要来自于资金的“干净”程度。

不过根据小Z的交待，Z姓男子着急逃离美国还不全是惧怕美国执法人员，因为2023年3月23日，Z姓男子弄丢了墨西哥毒贩11万美元，所以墨西哥毒贩集团也在四处找Z姓男子算账。

相比执法人员，惹了毒贩的后果更严重。

最后， 小Z表示他可以与美国政府合作，为政府洗钱但要收取10%的费用，作为交换，他将提供参与买卖外汇的个人信息给政府。

图自微信图库

不得不说，这个该死的老六，被抓起来就对了。

2023年5月15日，执法人员获悉Z姓男子预订了从纽约肯尼迪国际机场飞往中国的航班，因此在机场将其逮捕归案。

5月23日，Z姓男子在纽约东区联邦法庭参加保释听证会，由于检察官反对，法官裁决不予保释，Z姓男子接下来将被加州警方收监。

最近这几年， 无论是美国还是加拿大，地下钱庄私吞客户资金的案例时有发生。目前加拿大列治文市就有一起案例进入了民事诉讼程序。

但在加拿大和美国，刑事指控地下钱庄洗钱并不容易，强如美国缉毒局和联邦调查局也监视了长达5年才敢收网，但最终能不能定罪还不好说。

对海外华人和中国公民来说，远离地下钱庄或许是避免破财的最好办法，否则被坑了，也没人能帮你追回钱款。