打击买房产洗钱 财政部拟要求通报可疑交易案件

财政部“金融犯罪执法网络”(Financial Crimes Enforcement Network，FinCEN)7日提出了各方期待已久的计划草案。

该提案要求房地产专业人士，通报“以现金购买住宅”交易案件中发现到的可疑活动；目的是打击所有透过美国房地产市场进行的非法洗钱行径。

路透报道，根据FinCEN提议，所以涉及此类交易的产权保险公司、律师和特定专业人士，必须通报任何以现金／非融资方式将住宅物业出售或转让给实体或信托的情况。

财政部长叶伦(Janet Yellen) 去年曾表示，数十年来，犯罪分子一直在房地产领域匿名隐藏此类不法之财；估计自2015年至2020年间，透过美国房地产洗钱的金额，高达23亿元。

路透报道，人们长期以来一直期望金融机构向监管机构举报可疑活动，但现金房地产交易通常不受此类规则约束。

新规范将要求参与此类交易的房地产专业人士，收集并向FinCEN报告正在出售的房产、卖方和接收该房产的任何法人实体受益所有人的相关数据。

政府官员曾在2021年首次表示打算实施这类规定。反腐败倡议人士对于FinCEN的提议表示赞许。

致力建立公平税收制度、打击腐败金融行为的无党派“财务责任与企业透明度联盟”(Financial Accountability & Corporate Transparency，FACT Coalition)执行总监加里(Ian Gary) 声明表示：“这项规则草案发出明确信息，那就是：美国打算封锁犯罪分子在美国房地产市场隐藏黑钱的管道”。