中国地下钱庄“承包了”一笔大生意

在美国总统川普全力施压北京，停止其借助向墨西哥输送芬太尼前体化学品发动的对美“新鸦片战争”时，执法部门近期发现，中国地下钱庄规模庞大、手段多样、行动隐秘、收费低廉，“已经承包了墨西哥贩毒集团的洗钱活动”。

《华尔街日报》5月15日发表的一份长篇调查报告称，为破获华人地下钱庄为墨西哥贩毒集团洗钱的运作网络，并掌握具体呈堂证据，美国警方花费了数年时间展开调查。

在调查中，警方一直以钱的流动为主线，追踪了毒品销售后的现金，如何到了华人地下钱庄，再到银行账户，以及通过华人跨国换汇、转钱，或低价买美元的买家手中。

在该报道揭示的一个洗钱团伙中，主要人员均由居住在中国、美国和墨西哥的中国人组成。该网络从墨西哥锡那罗亚（Sinaloa）贩毒集团手中，折价获得毒品销售后的美元，然后加价出售给他人，而且主要是出售给在美国的中国公民。

据警方专案组透露的案情，一名张姓中国人在微信上发布了换汇、跨境转款，以及低价出售美元的广告。通常，买家会被指引到存放现金地点拿钱。

比如：在2021年1月，美国缉毒署（DEA）特工在加州唐尼市（Downey）的一栋办公大楼内，看到一名男子扔下一个侧面写着“生日快乐”（Happy Birthday）的白色袋子给一名华人，里面装有22.6万美元的现金。

此外，中国的地下钱庄，也在帮助很多中国富人和私营企业主，将资金大量转移出中国的过程中，达到了快速洗钱的目的。

纽约缉毒局负责人塔伦提诺（Frank Tarentino）表示：“美国的银行也是犯罪分子的主要利用对象。多年来，中国地下钱庄一直成功地利用了其中的漏洞。”

2025年4月24日，美国海岸警卫队（US Coast Guard）在加州圣地亚哥港口卸载1.9万磅（约8500公斤）、市值2亿美元的可卡因。这些毒品是2月至4月间美国海警在墨西哥及中、南美洲外海执行多次毒品走私拦截行动时截获。（美国海岸警卫队）

他透露说，有时，华人洗钱团伙会使用伪造护照，或招募当地企业主和学生，在多家美国银行开设数十个账户。之后利用“蚂蚁搬家”的手段，将毒资现金分批存入这些账户。并在第二天将其迅速转走，以防引起怀疑后被没收。

美国银行每年报告数千万笔的可疑转款交易，以及大额现金存款。但这些报告中，只有极小一部分会引发调查。目前，美国银行业已经开始实施更严格的审查。

除了利用银行之外，中国地下钱庄将资金返还给贩毒集团的其它方式还包括：出口中国商品到墨西哥，低价销售后付款；在中国将人民币兑换成墨西哥比索后转账付款等等。