![]() |
|
近日,央行印发《贵金属和宝石从业机构反洗钱和反恐怖融资管理办法》称,客户单笔或者日累计金额人民币10万元以上(含10万元)或者等值外币现金交易的,从业机构应当按照规定在交易发生之日起5个工作日内向中国反洗钱监测分析中心提交大额交易报告。该办法自8月1日起施行。
大额交易“门槛”提升至10万元
根据《办法》规定,“从业机构开展人民币10万元以上(含10万元)或者等值外币现金交易的,应当根据本办法规定履行反洗钱义务。”“客户单笔或者日累计金额人民币10万元以上(含10万元)或者等值外币现金交易的,从业机构应当按照规定在交易发生之日起5个工作日内向中国反洗钱监测分析中心提交大额交易报告。”
从《管理办法》定义来看,贵金属是指黄金、白银、铂金等及其铸币、标准条锭、制品、中间产品和精炼后的原材料等;宝石是指钻石、玉石等天然宝石的各类原材料及首饰、制品实物形态。
上述办法所称的贵金属和宝石交易场所,包括上海黄金交易所、上海钻石交易所等依法批准成立的集中交易场所。本办法所称的贵金属和宝石行业自律组织,包括中国黄金协会、中国珠宝玉石首饰行业协会,以及其他依法成立的开展贵金属和宝石行业自律管理的全国性或者地区性组织。
此外,《办法》要求客户单笔或者日累计金额人民币10万元以上(含10万元)或者等值外币现金交易的,从业机构应当在大额现金交易发生后5个工作日内提交报告,发现任何可疑交易无论金额大小均需及时上报,客户身份资料和交易记录需保存至少10年。 特别预防措施针对恐怖组织名单、联合国制裁对象等三类主体,一旦发现需立即停止服务并限制资金转移。办法还明确集团型机构需统筹反洗钱工作,境外分支机构在驻在国法律允许范围内执行本规定。
据北京商报报道,2017年9月,人民银行曾发布《关于加强贵金属交易场所反洗钱和反恐怖融资工作的通知》(以下简称《通知》),其中将需要向中国反洗钱监测分析中心报送大额交易报告的情形定为“单日单笔现金交易5万元或外币等值1万美元”。本次《管理办法》中,将提交大额报告的起点金额由5万元提升至10万元。
哪些机构要被纳入管理?
根据《管理办法》,受到新规约束的从业机构是指在中华人民共和国境内依法从事贵金属和宝石现货交易的交易商。到底哪些机构要被纳入管理呢?
在对《贵金属和宝石从业机构反洗钱和反恐怖融资管理办法(征求意见稿)》的反馈中,人民银行提到,从业机构的主体资格以其经营范围作为判断依据,只要经营范围覆盖规定业务类型,即属于从业机构范畴。实践中存在部分企业贵金属和宝石相关现货交易仅是其小规模或辅营业务,并不影响其作为从业机构的主体资格认定。
据广州日报报道,有黄金销售业内人士表示,除了金融机构,各类黄金、宝石等销售、典当门店等业态,经营范围均覆盖贵金属和宝石现货交易,均应按照要求履行反洗钱义务,对超过10万元的“现金”交易进行信息报送。
博通咨询首席分析师王蓬博表示,一直以来,由于贵金属交易存在交易金额大、流通性强等特点,国际社会普遍将其视为洗钱和恐怖融资高风险领域。“当前,洗钱犯罪手段日益隐蔽复杂,传统监管模式已难以应对。不断出台的相关细化行业规定也凸显出监管部门打击洗钱违法活动、维护金融安全稳定的决心。“王蓬博认为。
当前新闻共有0条评论 | 分享到: |
|
||||||||||
评论前需要先 登录 或者 注册 哦![]() |
24小时新闻排行榜 | 更多>> |
1 | 注意!7月起入境中国检查升级 |
2 | 交权前奏 太上皇复活、习被上紧箍咒 |
3 | 两天三事 中南海剧变在路上 |
4 | 最讨厌的功能终于取消了!微信朋友圈新变动 |
5 | 俄罗斯就快撑不住了 |
48小时新闻排行榜 | 更多>> |
1 | 等不及四中全会 中南海变局公开 |
2 | 习亲自指挥谋害 传遗孀程虹爆李克强死前心 |
3 | 这一击 将成为压垮习近平的一根稻草 |
4 | 注意!7月起入境中国检查升级 |
5 | 习下台前兆 中南海突祭新规内幕 |
6 | 多次求见习遭拒 何卫东已死确凿无疑 |
7 | 交权前奏 太上皇复活、习被上紧箍咒 |
8 | 两天三事 中南海剧变在路上 |
9 | 快讯!马兴瑞卸任新疆党委书记 |
10 | 最讨厌的功能终于取消了!微信朋友圈新变动 |
一周博客排行 | 更多>> |
一周博文回复排行榜 | 更多>> |
1 | 人死后灵魂还在吗? | 骆驼 |
2 | 奇袭伊朗.高法裁决.外交内政. | 木秀于林 |
3 | 俺吃错过药 | 阿妞不牛 |
4 | 永生的三种结局:福斯卡的幻灭 | 万维网友来 |
5 | 伊朗问题能够一劳永逸吗? | 阿妞不牛 |
6 | 相信固执己见可以治愈 | 施化 |
7 | 走出中国城,走活中国人 | 解滨 |
8 | 几千年的世界兄弟相残 | 花蜜蜂 |
9 | 剑拔弩张,意在和平 | 施化 |
10 | 纽约市想要一位共产主义市长吗 | Jinhuasan |