455亿洗钱案 幕后华裔主谋人间蒸发了

　　曾在英国餐馆工作的普通外卖员简雯(Jian Wen，音译)从中国卷走了455亿元人民币，约合63亿美元的资金。她潜逃英国后遭逮捕，查获了6.1万枚比特币，鉴于比特币从高位回落，目前价值约为40亿美元。这些款项被指是来自2014至2017年间欺骗近13万名中国投资者所得，但整起事件的幕后主谋仍不知踪迹。

　　据悉，简雯曾是一名在英国餐馆工作的普通员工，过着简朴的生活。但令人震惊的是，她竟能突然拥有数亿比特币的巨额财富。人们不禁好奇，简雯究竟是通过什么方式实现这一惊人的转变。

　　据英媒报道，她表示自己在中国普通的工人家庭长大，并在那里遇见了她的前夫马库斯·巴拉克拉夫(Marcus Barraclough)。2007 年，怀着身孕的她和丈夫来到了英国。很不幸的是，他们的婚姻在儿子出生后走到了尽头。

　　简雯回忆道，某天她在微信上看到了一则招聘“管家”的广告，出于好奇和需要，她决定联系雇主试试。后来，在肯辛顿的五星级皇家花园酒店，她首次与未来的雇主钱志敏(Qian Zhimin，音译)见面。这次会面，成为了简雯命运的重大转折点。

　　与简雯会面的幕后金主钱志敏背景复杂，回溯2014年，钱志敏在中国精心策划了一个“财富管理计划”，成功地从13万名毫无防备的投资者手中骗取了巨额资金。在短短三年的时间里，她吸纳了近63亿美元的资金，之后便迅速卷款潜逃。

　　警方资料显示，钱志敏出生于1978年，曾经营一家名为天津蓝天格瑞电子科技有限公司的企业，该企业于2014年3月成立。在此之前，她的生活经历鲜为人知。

　　据英国法庭文件披露，蓝天格瑞曾销售投资产品，并承诺投资者可获得高达300%的回报率。该公司还声称，拥有比特币挖矿的副业。然而，英国法庭文件揭露，该公司使用几乎报废的挖矿设备作为幌子，以欺骗潜在投资者。

　　最终，钱志敏涉嫌将投资者的资金转入加密货币交易所的一个账户，并在兑换成比特币后携款潜逃。实际上，这场潜逃并非毫无预兆。就在蓝天格瑞成立后不久，钱志敏以高薪和丰厚的奖金为诱饵，成功说服了员工，使其成为公司的唯一股东和法定代表人。

　　钱志敏除了每月给予该员工高达26948元人民币的薪水外，她还额外支付了他99.7万元人民币的一次性奖金。同时，她还以该员工的名义开设了一个比特币账户，但据后者表态，该账户的所有资金均由钱志敏掌控。

　　该员工表示，钱志敏曾向他保证，如果公司遇到麻烦，她会出面帮他摆脱任何法律困境。但是，情况并不像他所说的如此，在2017年7月中国相关部门展开调查后，钱志敏却迅速逃离出境。

　　钱志敏随后携带了一台装有加密钱包的黑色联想笔记本电脑，该钱包内存有价值数十亿英镑的比特币，装有从任江涛的账户转出的价值几十亿英镑的比特币。

　　她随后持着假护照，化名Zhang Yadi潜入英国。

　　据英国检察官Gillian Jones KC透露，钱志敏抵达伦敦后，需要将手中的比特币兑换成现金或珠宝等其他贵重物品。此外，她曾遭遇车祸，因此呼吸沉重、行走不便。更糟糕的是，她几乎不懂英语。因此，她迫切需要一个能够照顾和协助她的人，最好是华人。

　　正是出于这样的需求，她开始寻找一个可靠的中间人。

　　也就是从这个时候开始，她与简雯展开了关键的交流。

　　自从简雯成为钱志敏的助理，她的生活发生了翻天覆地的变化。她从阴暗的地下室搬进了一幢位于北伦敦、价值高达500万英镑的大豪宅。

　　英国皇家检察署详细披露了简雯的奢侈消费清单，在2017年，简雯租下了伦敦一处宽敞的六居室房产，每月租金高达17000英镑，且一次性支付了六个月的租金。此外，她还为孩子安排了豪宅附近的贵族学校教育，每学期的学费就达6000英镑。

　　不仅如此，简雯还为自己购置了一辆奔驰E级轿车，并成为顶级奢侈品百货Harrods的尊贵顾客。法庭文件显示，她平均每月在Harrods的消费额高达30000英镑。

　　简雯从餐厅员工摇身一变成为珠宝交易商，开始了她的全球奢华之旅。在迪拜，她斥资50万英镑购买了一套公寓；在意大利，她竞拍下一栋价值1000万英镑的威尼斯海景古董洋房；在瑞士，她在梵克雅宝挥霍了70000英镑，又在一家私人珠宝商处花费75000英镑购买钻石。

　　从2017年秋季至2018年末，简雯在伦敦又接连购买了三套房产，分别价值450万英镑、2350万英镑、1250万英镑。然而，由于英国严格的反洗钱法规，她必须提供资金合法来源的证明。

　　正是因为简雯未能将足够的比特币及时兑换成英镑，引起了监管部门的注意。警方将简雯锁定为目标，正式对她展开调查。

　　2018年10月31日凌晨，警方突袭了位于伦敦北部汉普斯特德的一座红砖庄园，对简雯的住所进行了彻底搜查。在随后的几个小时中，警方缴获了存放在金属罐中的笔记本电脑、平板电脑和一个粉红色U盘。另外，在简雯的卧室里，警方发现了高达69000英镑现金，突袭中在简雯家中发现了大量现金。

　　当警方察觉简雯试图删除她iPhone上的应用程序时，他们要求她立即交出手机。在另一部iPhone手机壳内，警方还发现了两张500欧元的纸币，以及一张写有密码列表的手写纸条。

　　次日，警方再次对住所进行搜查，这次他们发现了一个保险箱。箱内藏匿着超过6.1万枚比特币，这一数量堪称英国执法部门有史以来最大规模的比特币缴获之一。

　　截至2021年保险箱完全解锁时，这些缴获的虚拟货币价值已达14亿英镑。鉴于比特币已从73000美元峰值下滑，其价值约为40亿美元。

　　经过长时间的调查和追踪，简雯于2021年5月终于被捕归案，而审判过程则持续了一年多时间。

　　2023年，简雯首次接受审判，面对12项指控。最终，2项指控无法判定，10项指控被判无罪。

　　上周，简雯再次站上法庭接受第二次审判。除了之前尚未判定的2项罪名外，因新发现的钱包证据又增加了一项指控。在这次审判中，陪审团以多数票裁定她犯有3项洗钱指控中的一项。对于另外两个问题，陪审团无法作出裁决。

　　至此，简雯的犯罪行为终于落下帷幕，由于涉案规模巨大，简雯被列为A类罪犯，也就是最具危险性、一旦逃脱将对社会、警察或国家安全构成最严重威胁的罪犯。

　　这意味着等待她的，将是漫长的铁窗生涯。

　　但目前，案件背后的主使人钱志敏在得知住宅被搜查后，已经第一时间消失潜逃，至今仍不知踪迹。

　　在英国检方审判过程中，简雯坦承自己确实参与了加密货币的处理工作，但她坚决否认自己知晓这些资金是犯罪所得，并坚称自己是被“那个女人”所蒙骗。在简雯的描述中，钱志敏的生活显得异常凄凉。由于曾经遭遇车祸，钱志敏的行动变得极为不便，她大部分时间都只能卧床休息，依赖笔记本电脑进行游戏、购物以及比特币交易来打发时间。

　　“她常常做噩梦，在夜晚尖叫着惊醒，整日只能卧床。谁又能想到，她竟然一直都在使用假身份呢？”简雯阐述称。

　　简雯深感自己被严重利用，并强调：“直到现在，我都不知道钱志敏到底身在何处。”

　　警方表示，他们仍在全力追踪钱志敏的下落。而简雯则将在5月份迎来法院的最终判决。